Neobanks/GuideEdition №08
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Neuigkeiten & Aktuelles

EU-Neobank-Nachrichten

Regulatorische Änderungen, Produkteinführungen und Branchenentwicklungen im Bereich des digitalen Bankwesens in der EU. Umfasst die letzten 12 Monate – wird aktualisiert, sobald neue Nachrichten eintreffen.

28Artikel· 12 Regulierung· 13 Unternehmen· 3 Branche
Regulierung

MiCA-Übergangsfrist endet am 1. Juli 2026 — Was das für Krypto bei Neobanken bedeutet

Der 1. Juli 2026 ist das endgültige Ende der MiCA-Übergangsfrist (Grandfathering). Jeder Anbieter, der EU-Einwohnern Krypto-Dienstleistungen anbietet, muss bis dahin eine CASP-Zulassung besitzen oder den Betrieb einstellen. Die meisten Neobanken sind bereits abgedeckt — Revolut, Vivid Money und Lunar über eigene CASP-Lizenzen, N26 über den Partner Bitpanda, Trade Republic im Rahmen seiner deutschen Banklizenz.

Revolut Vivid Money Lunar N26 Trade Republic
Regulierung

Die AMLA der EU ist 2026 in Betrieb — was Neobank-Kunden wissen müssen

Die EU-Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLA) in Frankfurt hat 2026 ihren Betrieb aufgenommen, parallel zur Geldwäsche-Verordnung (AMLR) und der neuen Geldwäsche-Richtlinie. Neobanken stehen ab 2027 einheitliche EU-weite Compliance-Pflichten bevor. Bestehende Kundenschutzrechte (Einlagensicherung über DGS, GDPR-Datenrechte) bleiben unverändert.

Unternehmensnachrichten

Lunar sammelt 46 Millionen Euro ein, um die Expansion im Firmenkundengeschäft nach Norwegen und Finnland zu finanzieren

Die dänische Neobank Lunar hat eine Kapitalerhöhung in Höhe von 46 Millionen Euro von bestehenden Aktionären und neuen Investoren, darunter das in London ansässige Unternehmen 100A, erhalten. Die Mittel sind für den Ausbau des Geschäftsbankangebots sowie für die Expansion in den nordischen Ländern vorgesehen, wobei Norwegen und Finnland im Vordergrund stehen.

lunar
Regulierung

Monzo erhält von der irischen Zentralbank eine vollständige EU-Banklizenz und ernennt Dublin zum europäischen Hauptsitz

Monzo erhielt am 17. Dezember 2025 von der irischen Zentralbank und der EZB eine vollständige Banklizenz – die erste behördliche Genehmigung für den Betrieb als Bank innerhalb der EU. Dublin wurde zum EU-Hauptsitz von Monzo ernannt; geplant ist, irischen Kunden Privat-, Gemeinschaft-, Geschäfts- und Sparkonten mit irischen IBANs anzubieten.

monzo eu
Unternehmensnachrichten

N26 ernennt Mike Dargan, einen Manager von UBS, zum CEO, während Mitbegründer Tayenthal zurücktritt

N26 gab bekannt, dass Mike Dargan, Vorstandsmitglied der UBS Group AG, vorbehaltlich der Genehmigung durch die BaFin im April 2026 neuer CEO des Unternehmens werden soll. Mitbegründer Maximilian Tayenthal trat am 31. Dezember 2025 als Co-CEO zurück und beendete damit die zwölfjährige Ära unter der Führung der Gründer bei N26. Dargan hat die Aufgabe, eine umfassende Überarbeitung der Compliance-Strukturen voranzutreiben.

n26
Regulierung

Die BaFin untersagt N26 die Vergabe neuer Hypotheken in den Niederlanden und bestellt einen Sonderbeauftragten für die Überwachung der Compliance

Die BaFin hat am 15. Dezember 2025 strenge Aufsichtsmaßnahmen gegen N26 verhängt: ein Verbot der Vergabe neuer Hypothekarkredite in den Niederlanden, zusätzliche Kapitalanforderungen sowie die Bestellung eines Sonderbeauftragten für die Einhaltung der Vorschriften – bereits der zweite, der N26 seit 2021 auferlegt wurde. Die Sanktionen folgten auf eine Sonderprüfung aus dem Jahr 2024, bei der gravierende Mängel festgestellt worden waren.

n26
Regulierung

Europäisches Parlament und Rat erzielen vorläufige Einigung über die PSD3 und die Zahlungsdiensterichtlinie

Das Europäische Parlament und der Rat haben am 27. November 2025 eine vorläufige Einigung über die PSD3 und die Zahlungsdiensterichtlinie bekannt gegeben. Das Paket weitet die Überprüfung des Zahlungsempfängers auf alle Überweisungen aus, verpflichtet Zahlungsdienstleister zum Austausch von Betrugsdaten und aktualisiert die Open-Banking-Verpflichtungen für alle Neobanken und Zahlungsinstitute.

Unternehmensnachrichten

Revolut schließt Sekundärkapitalrunde mit einer Bewertung von 75 Milliarden US-Dollar ab, unterstützt von Nvidia und Andreessen Horowitz

Revolut hat eine Folgefinanzierungsrunde mit einer Unternehmensbewertung von 75 Milliarden US-Dollar abgeschlossen – das sind 67 % mehr als im August 2024 –, angeführt von Coatue, Greenoaks und Fidelity, unter Beteiligung von Andreessen Horowitz, Franklin Templeton und NVentures von Nvidia. Der Umsatz stieg im Gesamtjahr 2024 um 72 % auf 4 Milliarden US-Dollar.

revolut
Unternehmensnachrichten

Trade Republic expandiert in die Vermögensverwaltung und bietet über Apollo und EQT Zugang zu privaten Märkten

Trade Republic kündigte eine strategische Expansion vom Wertpapierhandel hin zur Vermögensverwaltung an und ging eine Partnerschaft mit den Private-Equity-Giganten Apollo und EQT ein, um Privatanlegern ab 1 € Zugang zu Anlagen auf dem Privatmarkt zu ermöglichen. Bis November 2025 war die Plattform auf 10 Millionen Nutzer angewachsen, die ein Vermögen von 150 Milliarden € verwalteten.

trade republic
Unternehmensnachrichten

Qonto beantragt bei der ACPR eine französische Banklizenz, nachdem das Unternehmen die Marke von 600.000 Geschäftskunden überschritten hat

Die in Paris ansässige B2B-Neobank Qonto reichte im Juli 2025 einen Antrag auf eine Banklizenz bei der französischen Finanzaufsichtsbehörde ACPR ein; zeitgleich gab das Unternehmen bekannt, dass es die Marke von 600.000 KMU- und Freiberuflerkunden überschritten habe. Eine vollständige Banklizenz würde es Qonto ermöglichen, Kreditprodukte und Sparangebote anzubieten – Dienstleistungen, die im Rahmen der derzeitigen Lizenz als Zahlungsinstitut nicht zulässig sind.

qonto
Unternehmensnachrichten

Vier Führungskräfte, darunter ein Mitbegründer, verlassen die dänische Neobank Lunar im Zuge einer Umstrukturierung der Führungsetage

Bei der nordischen Neobank Lunar verließen im Juli 2025 vier Führungskräfte gleichzeitig das Unternehmen, darunter Mitbegründer Peter Andreasen, CTO Kåre Kjelstrøm, die CEO der Lunar Bank, Vibeke Bak Solok, und CCO Mats Persson Bergius. CEO Ken Villum Klausen bezeichnete dies als geplanten Übergang zu operativer Reife.

lunar
Unternehmensnachrichten

Revolut ernennt die Bankfachfrau Béatrice Cossa-Dumurgier zur CEO für Westeuropa

Revolut hat Béatrice Cossa-Dumurgier am 24. Juni 2025 zur Geschäftsführerin seiner neuen westeuropäischen Zentrale in Paris ernannt. Sie bringt Führungserfahrung von BNP Paribas, BlaBlaCar und Believe mit und wird den Antrag auf eine französische Banklizenz sowie die Strategie für sechs Märkte in Westeuropa leiten.

revolut
Unternehmensnachrichten

Revolut gibt Paris als Hauptsitz für Westeuropa bekannt und kündigt Investitionsplan in Höhe von 1 Milliarde Euro für Frankreich an

Auf dem „Choose France“-Gipfel gab Revolut bekannt, dass Paris zum Hauptsitz für Westeuropa werden soll, und sagte zu, über einen Zeitraum von drei Jahren mehr als 1 Milliarde Euro in Frankreich zu investieren und dabei über 200 Arbeitsplätze zu schaffen. Das Unternehmen bestätigte zudem, dass es bei der ACPR und der EZB eine französische Banklizenz beantragen werde.

revolut
Regulierung

Vivid Money erhält von der niederländischen Finanzaufsichtsbehörde AFM eine MiCAR-Lizenz für das Angebot regulierter Kryptodienstleistungen in der gesamten EU

Die niederländische Niederlassung von Vivid Money hat von der niederländischen Finanzaufsichtsbehörde AFM eine Zulassung als Krypto-Asset-Dienstleister (CASP) gemäß MiCAR erhalten. Die Lizenz ermöglicht es Vivid, regulierten Kryptohandel und -verwahrung in allen EU-Mitgliedstaaten im Rahmen eines einheitlichen Passes anzubieten, wodurch die bisherige italienische VASP-Registrierung ersetzt wird.

vivid money
Unternehmensnachrichten

bunq meldet für 2024 einen Gewinn von 85,3 Millionen Euro und reicht den ersten Teil des Antrags auf eine US-Banklizenz ein

Die niederländische Neobank bunq meldete für das Jahr 2024 einen Nettogewinn von 85,3 Millionen Euro, was einem Anstieg von 65 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. Dies ist auf einen Anstieg des Betriebsergebnisses um 52 % auf 245,3 Millionen Euro zurückzuführen. Gleichzeitig gab das Unternehmen bekannt, dass es bei der FINRA den ersten Teil seines Antrags auf eine US-Banklizenz eingereicht hat.

bunq
Regulierung

Die BaFin verhängt gegen N26 eine Geldbuße in Höhe von 15.000 Euro wegen unterlassener Meldung der Genehmigung eines Darlehens durch den Aufsichtsrat

Die deutsche Finanzaufsichtsbehörde BaFin verhängte gegen N26 eine Geldstrafe in Höhe von 15.000 Euro, nachdem die Neobank es versäumt hatte, die BaFin ordnungsgemäß darüber zu informieren, dass ihr Aufsichtsrat einem Darlehen an einen der eigenen Führungskräfte zugestimmt hatte. Die Geldstrafe war Ausdruck anhaltender Spannungen zwischen N26 und der BaFin, die bereits seit 2021 bestehen.

n26
Unternehmensnachrichten

Das von SoftBank unterstützte Unternehmen Vivid Money zieht sich aus dem Privatkundengeschäft zurück, um sich ganz auf den KMU-Markt zu konzentrieren

Vivid Money, das vom SoftBank Vision Fund 2 unterstützte deutsche Fintech-Unternehmen, gab bekannt, dass es die Entwicklung seines Privatkundenprodukts einstellen und sich vollständig auf das Firmenkundengeschäft für KMU und Freiberufler konzentrieren werde. Diese Neuausrichtung erfolgte aufgrund des intensiven Wettbewerbs durch Revolut und N26 im Privatkundensegment.

vivid money
Unternehmensnachrichten

Trade Republic verdoppelt Nutzerzahl auf 8 Millionen und verwaltetes Vermögen auf 100 Milliarden Euro und eröffnet Niederlassungen in Frankreich, Spanien und Italien

Trade Republic hat seinen Kundenstamm innerhalb eines Jahres auf 8 Millionen Nutzer verdoppelt, wobei das verwaltete Vermögen 100 Milliarden Euro übersteigt – damit ist das Unternehmen Europas größter Broker für Privatanleger. Das Unternehmen eröffnete Niederlassungen in Frankreich, Spanien und Italien und bietet nun länderspezifische Dienstleistungen an, darunter die automatisierte lokale Steuerberichterstattung.

trade republic