Die AMLA der EU ist 2026 in Betrieb — was Neobank-Kunden wissen müssen

Die neue Behörde der EU zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLA) hat ihren Betrieb aufgenommen und markiert damit die bedeutendste Überarbeitung der EU-Vorschriften gegen Finanzkriminalität seit einer Generation.

Wichtige Änderungen für Neobank-Kunden: Die Schwelle für die Sorgfaltspflicht (CDD) bei gelegentlichen Transaktionen sinkt gemäß AMLR Artikel 27 von 15.000 € auf 10.000 € (vollständige Anwendung ab Juli 2027). Rechnen Sie bei größeren Transaktionen mit häufigeren Identitätsprüfungen.

Die AMLA kann Bußgelder von bis zu 10 % des Jahresumsatzes gegen Institute verhängen, die ihren Pflichten nicht nachkommen. Revolut wurde 2025 mit 3,5 Mio. € für Versäumnisse bei der AML-Überwachung belegt — unter der AMLA könnten vergleichbare Verstöße deutlich höhere Strafen nach sich ziehen.

Was das für Nutzer bedeutet: Häufigere KYC-Aktualisierungsanfragen Ihrer Neobank in den Jahren 2026–2027. Das ist eine Compliance-Anforderung, keine Schikane.