Европейское ведомство AMLA начало работу в 2026 году — что нужно знать клиентам необанков

Новый Орган ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA) теперь работает, что знаменует самую значимую за поколение реформу правил ЕС по борьбе с финансовыми преступлениями.

Ключевые изменения для клиентов необанков: порог должной проверки клиента (CDD) для разовых операций снижается с 15 000 € до 10 000 € согласно статье 27 AMLR (полное применение — июль 2027 года). Ожидайте больше запросов на подтверждение личности при крупных операциях.

AMLA может налагать штрафы до 10% годового оборота на организации, не соблюдающие требования. В 2025 году Revolut был оштрафован на 3,5 млн евро за недостатки в мониторинге по ПОД — при AMLA аналогичные нарушения могли бы повлечь гораздо более крупные санкции.

Что это значит для пользователей: Более частые запросы на обновление KYC от вашего необанка в 2026–2027 годах. Это требование по соблюдению норм, а не придирки.