Was Brex im Jahr 2026 ist
US-KMU-Geschäfts-Neobank. Firmenkarten-zentriert, mit starkem Ausgabenmanagement. 2022 vom KMU-Fokus hin zu Mid-Market und Enterprise pivotiert. Rund 12 Mrd. USD Bewertung; etwa 1,5 Mrd. USD Kapital eingesammelt.
Sicherheit und Regulierung
Partnerbank-Modell; FDIC-Durchleitung bis 6.000.000 USD und mehr über einen Verwahr-Sweep auf Choice Financial, Lead Bank und Citi verteilt. Brex selbst ist keine lizenzierte Bank.
Für wen Brex geeignet ist
Brex eignet sich, wenn Sie ein VC-finanziertes US-Startup oder ein Mid-Market-Unternehmen sind, das Firmenkarten und Ausgabenmanagement aus einer Hand will. Mercury ist die bessere Wahl für ein einfacheres Partnerbank-Girokonto; Bluevine für Lower-Mid-Market mit verzinstem Girokonto.
Premium plans
Our pick
Brex Essentials
€0 /mo
- Free tier
Brex Premium
€12 /mo
- Per user
How it stacks up.
Varo Money 82
OCC
First US neobank to receive an OCC national bank charter (July 2020). Direct FDIC member — your money sits at Varo Bank, N.A., not a sponsor. Headline 5.00% APY savings rate on the first $5K with direct deposit — among the highest in the US neobank market.
SoFi 79
OCC
The only public US neobank holding both a national bank charter and a brokerage license. Bundles checking, savings, investing, and lending in a single relationship — incentive structure rewards multi-product customers via Plus-tier rate boosts. Closest US analogue to Revolut's all-in-one model.
Chime 74
FDIC
The largest US neobank by user count. Partner-bank model gives FDIC pass-through cover to $250K via The Bancorp Bank and Stride Bank — Chime itself is not a chartered bank. Aggressive fee-free positioning, early-paycheck access, and a domestic ATM network of 60K+ are the headline value props.