Qué será de «Brex» en 2026

Neobanco estadounidense para pymes. Centrado en tarjetas corporativas y gestión del gasto. Pasó de centrarse en pymes a centrarse en el mercado medio y las grandes empresas en 2022. Valoración de unos 12 000 millones de dólares; capital recaudado de unos 1500 millones de dólares.

Seguridad y regulación

Modelo de banco asociado; FDIC transfiere hasta más de 6 000 000 $ a través de transferencias automáticas de custodia a través de Choice Financial, Lead Bank y Citi. Brex no es en sí mismo un banco autorizado.

A quién va dirigido Brex

Utilice Brex si: es una startup estadounidense respaldada por capital riesgo o una empresa del mercado medio que desea tarjetas corporativas + gestión de gastos en un mismo lugar. Utilice Mercury para cuentas corrientes más sencillas con bancos asociados; Bluevine para el mercado medio-bajo con cuentas corrientes de alto rendimiento.

Premium plans

Our pick
Brex Essentials
€0 /mo
  • Free tier
Brex Premium
€12 /mo
  • Per user

How it stacks up.

Varo Money 82
OCC
First US neobank to receive an OCC national bank charter (July 2020). Direct FDIC member — your money sits at Varo Bank, N.A., not a sponsor. Headline 5.00% APY savings rate on the first $5K with direct deposit — among the highest in the US neobank market.
SoFi 79
OCC
The only public US neobank holding both a national bank charter and a brokerage license. Bundles checking, savings, investing, and lending in a single relationship — incentive structure rewards multi-product customers via Plus-tier rate boosts. Closest US analogue to Revolut's all-in-one model.
Chime 74
FDIC
The largest US neobank by user count. Partner-bank model gives FDIC pass-through cover to $250K via The Bancorp Bank and Stride Bank — Chime itself is not a chartered bank. Aggressive fee-free positioning, early-paycheck access, and a domestic ATM network of 60K+ are the headline value props.

Or compare side-by-side

Brex vs Varo Money → Brex vs SoFi → Brex vs Chime →