O que será o «Brex» em 2026

Neobanco para PME nos EUA. Focado em cartões corporativos e gestão de despesas. Mudou o foco das PME para o mercado médio/empresarial em 2022. Avaliação de ~12 mil milhões de dólares; ~1,5 mil milhões de dólares angariados.

Segurança e regulamentação

Modelo de banco parceiro; repasse do FDIC até mais de 6 milhões de dólares através de transferência de custódia entre o Choice Financial, o Lead Bank e o Citi. O próprio Brex não é um banco autorizado.

A quem se destina a Brex

Utilize o Brex se: for uma startup ou empresa de médio porte dos EUA apoiada por capital de risco que deseja cartões corporativos + gestão de despesas em conjunto. Utilize o Mercury para contas correntes mais simples com bancos parceiros; o Bluevine para o segmento de médio porte inferior com contas correntes de alto rendimento.

Premium plans

Our pick
Brex Essentials
€0 /mo
  • Free tier
Brex Premium
€12 /mo
  • Per user

How it stacks up.

Varo Money 82
OCC
First US neobank to receive an OCC national bank charter (July 2020). Direct FDIC member — your money sits at Varo Bank, N.A., not a sponsor. Headline 5.00% APY savings rate on the first $5K with direct deposit — among the highest in the US neobank market.
SoFi 79
OCC
The only public US neobank holding both a national bank charter and a brokerage license. Bundles checking, savings, investing, and lending in a single relationship — incentive structure rewards multi-product customers via Plus-tier rate boosts. Closest US analogue to Revolut's all-in-one model.
Chime 74
FDIC
The largest US neobank by user count. Partner-bank model gives FDIC pass-through cover to $250K via The Bancorp Bank and Stride Bank — Chime itself is not a chartered bank. Aggressive fee-free positioning, early-paycheck access, and a domestic ATM network of 60K+ are the headline value props.

Or compare side-by-side

Brex vs Varo Money → Brex vs SoFi → Brex vs Chime →