Bluevine

Qué es «Bluevine» en 2026

Bluevine es una plataforma bancaria para pequeñas empresas de EE. UU. fundada en 2013 por Eyal Lifshitz (que sigue siendo el director ejecutivo) y NirKlar , con sede en Jersey City, Nueva Jersey. El producto original era el factoring; el giro hacia las cuentas corrientes para empresas se produjo por etapas a partir de 2018, y el factoring se vendió a FundThrough en enero de 2022 para centrar la atención en las cuentas corrientes. Aproximadamente 750 000 clientes atendidos desde su lanzamiento, con 1800 millones de dólares en depósitos de clientes actuales, según comunicaciones de la empresa; ~543 empleados según fuentes externas, sin valoración reciente desde la ronda de financiación Serie F de noviembre de 2021 (ION Crossover, Lightspeed, Menlo).

El modelo estructural es de banco asociado: los depósitos de los clientes se encuentran en Coastal Community Bank (Member FDIC, NASDAQ:CCB-matriz), un banco comercial autorizado por el estado de Washington con sede en Everett, WA. Coastal está regulado por el Departamento de Instituciones Financieras de Washington y el Sistema de la Reserva Federal; Bluevine Inc. no posee licencia bancaria y actúa como la capa de experiencia del cliente sobre la infraestructura de Coastal. Bluevine Capital Inc. es una entidad hermana independiente que cuenta con licencias estatales de crédito para el producto «Línea de crédito».

Los tres hechos estructurales que hay que tener en cuenta: Bluevine no es un banco, Coastal Community Bank sí lo es, y los 3 millones de dólares de FDIC proceden del programa de transferencia de Coastal Community Bank a través de unos 17 bancos del programa asegurados por la FDIC. El resto de la reseña trata sobre cómo esos tres hechos redefinen la decisión sobre la cuenta operativa.

De un vistazo

A quién va dirigido Bluevine: pymes estadounidenses del segmento medio-bajo que desean obtener rendimiento del saldo operativo sin mover fondos entre la cuenta corriente y un producto de tesorería independiente, que se benefician de la cobertura de transferencia deFDIC por encima de 250 000 $ pero por debajo de 5 millones de $, y que encuentran fáciles de cumplir los umbrales de exención de comisiones del nivel Premier (saldo diario medio de 100 000 $ + gasto mensual con tarjeta de 5000 $). Las agencias, los operadores de comercio electrónico con pagos semanales deStripe y las empresas de servicios con un volumen constante de facturación encajan perfectamente en este perfil.

A quién no le conviene Bluevine: startups constituidas en EE. UU. con requisitos de tesorería basados en API (Mercury se adapta mejor); autónomos y emprendedores individuales 1099 cuyas necesidades de agrupación fiscal se sitúan a nivel de flujo de trabajo más que a nivel de rendimiento (Found ,Lili yRelay son estructuralmente más adecuadas para ese perfil de cliente); empresas que necesitan un traspaso deFDIC superior a 5 millones de dólares (el límite deBluevine es de 3 millones de dólares); operadores no constituidos en EE. UU. (Bluevine solo admite entidades estadounidenses); y empresas que necesitan recibir pagos en múltiples divisas (soloUSD ).

Seguridad en una frase: los depósitos se encuentran enCoastal Community Bank con una cobertura deFDIC de hasta 3 000 000 $ por cliente a través del programa de transferencia automática de 17 bancos, aplicándose el límite estándar de 250 000 $ a los saldos que el programa no puede asignar (por ejemplo, fondos en tránsito entre los bancos del programa).

Estructura bancaria y protección de depósitos

Bluevine Inc. no es un banco autorizado . Se trata de una empresa de tecnología financiera que ofrece servicios de banca empresarial a través deCoastal Community Bank , un banco comercial autorizado por el estado de Washington (Member FDIC , matriz Coastal Financial Corporation, NASDAQ:CCB). La contraparte deFDIC para los depósitos de los clientes esCoastal Community Bank , noBluevine —una distinción que cobra importancia en el improbable caso de queBluevine Inc. entrara en dificultades financieras como entidad corporativa. En ese caso, los depósitos de los clientes no quedarían expuestos a los acreedores deBluevine , ya que los depósitos están a nombre deCoastal Community Bank a nombre del cliente o en una cuenta de custodia FBO a beneficio del cliente.

El mecanismo diferenciador es el programa de transferencia automática (sweep) de Coastal Community Bank, que amplía la cobertura de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) hasta 3 000 000 $ por cliente, distribuyendo los saldos que superen el límite estándar de 250 000 $ entre aproximadamente 17 bancos del programa asegurados por FDIC en tramos de 250 000 $. Cada tramo se encuentra en un banco del programa diferente y cumple los requisitos para la cobertura total de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) por derecho propio; el cliente ve un único saldo en Bluevine, pero en realidad los fondos se distribuyen a través de la red de transferencia automática. La lista específica de los 17 bancos se publica en la información sobre la transferencia automática incluida en el producto, en lugar de en el sitio web de marketing; los operadores que dependan de la transferencia automática para su política de tesorería deben consultar la lista actualizada en el momento de tomar la decisión.

Se aplican dos condiciones previas a la cifra de 3 millones de dólares. En primer lugar, la inscripción en el servicio de transferencia automática es opcional (es la opción predeterminada al registrarse, pero hay que verificarlo); los saldos no sujetos a transferencia automática tienen un límite máximo estándar de 250 000 dólares en Coastal Community Bank. En segundo lugar, el cliente debe vigilar si hay solapamiento entre los bancos del programa. Si un cliente de Bluevine ya tiene depósitos en uno de los 17 bancos del programa en el marco de una relación bancaria independiente, FDIC agrega los saldos por depositante en cada banco individual, lo que significa que el solapamiento merma la parte de 250 000 dólares por banco y reduce la cobertura efectiva del programa de transferencia automática. La lista de los 17 bancos es la variable que importa aquí; compruébela con sus otras relaciones bancarias antes de dar por válida la cifra de 3 millones de dólares.

Coastal Community Bank cotiza en bolsa como NASDAQ:CCB. Esto es estructuralmente relevante: la información financiera de Coastal figura en los formularios 10-K y 10-Q presentados ante la Comisión de Valores y Bolsa (SEC ), disponibles en el sitio web de relaciones con los inversores de la empresa, lo que significa que la entidad bancaria patrocinadora deBluevine tiene una mayor transparencia en la divulgación de información financiera que el típico banco dedicado exclusivamente a servicios de «BaaS». Las fintech financiadas con la Serie F de la cohorte 2020-2024 solían recurrir a pequeños bancos comunitarios de capital privado que divulgaban poca información públicamente; la pareja Coastal-Bluevine es una excepción parcial a ese patrón.

Nota al pie de Synapse. Bluevine no era cliente de Synapse para flujos de depósitos minoristas o empresariales. Synapse era un middleware de banca como servicio que conectaba a fintechs como Yotta, Juno y Copper con bancos asociados; cuando Synapse se declaró en quiebra en mayo de 2024, esas fintechs dependientes del middleware perdieron el libro mayor que asignaba los saldos de los clientes a la transferencia de fondos a nivel bancarioFDIC , y los clientes se quedaron sin acceso a sus fondos durante meses.Bluevine contrata directamente conCoastal Community Bank y gestiona su propio libro mayor —el hecho estructural que protegió los saldos deBluevine durante la crisis de Synapse. La cobertura del sector suele mezclar ambas historias porque ambas implican a empresas fintech a través de bancos asociados; la distinción es la única razón por la que los saldos deBluevine se mantuvieron líquidos durante el incidente.

La tabla de tarifas

Bluevine ofrece una suscripción de tres niveles. El nivel Estándar es gratuito y no tiene un mínimo. El nivel Plus cuesta 30 $ al mes, con una opción de exención de comisiones que se activa al alcanzar determinados umbrales de saldo y gasto. Premier es el nivel estrella, a 95 $ al mes, con exención de la cuota a partir de un saldo medio diario de 100 000 $ más 5000 $ de gasto mensual con tarjeta —un umbral que las pymes del segmento medio-bajo suelen superar, lo que contribuye a que Premier sea la opción estructural más adecuada para el ICP.

El 1,3 % TAE del plan Standard es la línea que más se malinterpreta en el panel de control. Solo se aplica a los primeros 250 000 $ del saldo, y está condicionado: el cliente debe alcanzar uno de los dos umbrales mínimos de actividad mensual para obtenerlo: 500 $ en gasto con tarjeta de débito o 2500 $ en depósitos mensuales. Los clientes que no alcancen ninguno de los dos umbrales obtienen un 0 % en el plan Standard. La tasa Standard se redujo desde el 2,0 % anunciado anteriormente durante la reestructuración del plan 2024-2025 que lanzó Premier; las reseñas que aún citan el 2,0 % están desactualizadas por un margen significativo. El 3,0 % de APY de Premier no tiene límite ni condiciones una vez que el nivel está activo, lo que constituye la razón estructural por la que Premier se gana un lugar en la categoría de mercado medio-bajo de Bluevine.

Notas prácticas

El proceso de solicitud se realiza a través de la web, sin necesidad de acudir a una sucursal. Documentación requerida: carta de confirmación de la empresa EIN (los autónomos pueden utilizar SSN), dirección de la empresa, tipo de entidad, sector, ingresos anuales y datos del beneficiario efectivo de cualquier persona que posea el 25 % o más. La revisión suele completarse en 1-3 días laborables; las solicitudes bien formalizadas de LLC y S-corp se tramitan más rápido que las de C-corp o las de autónomos. Los acuerdos operativos de LLC con varios miembros suelen solicitarse a mitad de la revisión.

Los flujos de trabajo de las subcuentas varían según el nivel: 5 en Standard, 10 en Plus y 20 en Premier. Las subcuentas son subcuentas reales FDIC -mapped, en lugar de sobres virtuales, con sus propios números de ruta/cuenta y la capacidad de emitir tarjetas de débito para cada una. El límite combinado de 50 tarjetas (físicas + virtuales en todas las subcuentas) es generoso para la categoría; las agencias que gestionan tarjetas por cliente o los operadores de comercio electrónico que emiten tarjetas por canal suelen situarse en la práctica en el rango de 10 a 25 tarjetas.

Las integraciones contables incluyen, entre otras, QuickBooks Online, Xero, Wave, PayPal, Stripe, FreshBooks y Gusto; Bill Pay está integrado con captura basada en la bandeja de entrada para pagos únicos y recurrentes. Las integraciones contables son de tipo «pull» (Bluevine muestra el flujo de transacciones en la plataforma contable) en lugar de «push», con las aprobaciones gestionadas por el banco; los operadores que deseen flujos de trabajo de aprobación por parte del banco alcanzarán el límite de funciones de Premier y tal vez quieran comparar con las integraciones más profundas de Xero / QBO para el pago de facturas de Relay.

Los métodos de ingreso incluyen transferencias ACH, transferencias bancarias, depósito de cheques por móvil, tarjeta de débito/crédito (limitado) y depósito en efectivo en puntos Green Dot / Allpoint+ (con comisión). La tarjeta Cashback Mastercard, lanzada en junio de 2024, es solo por invitación: los clientes con cuentas corrientes existentes reciben una invitación tras cumplir los criterios internos de Bluevine; los nuevos clientes no pueden solicitar la tarjeta al registrarse. El reembolso ilimitado del 1,5 % no tiene cuota anual y se abona mensualmente en la cuenta corriente vinculada.

Puntos de fricción que surgen en el uso real. La atención al cliente está disponible de lunes a viernes, de 8:00 a 20:00 (hora del Este), sin servicio telefónico ni de chat los fines de semana; la mayoría de las quejas en Trustpilot sobre «cuenta bloqueada, no puedo contactar con el servicio de atención al cliente» se concentran casi en su totalidad en el periodo sin cobertura de los fines de semana. La puntuación agregada de Trustpilot es de 4,5 en aproximadamente 10 000 reseñas, lo cual es alto para la categoría; la calificación de BBB es A+ porque Bluevine responde a las quejas formales incluso cuando la opinión pública es negativa. Los bloqueos de fondos durante varios días mientras se revisa el fraude son el patrón de queja crítica más citado, lo cual es estructuralmente típico de las fintechs de bancos asociados a la escala de Bluevine, pero vale la pena señalarlo para los operadores que lo consideren como su cuenta operativa principal.

Comparación de planes y niveles

La gama de niveles de Bluevine beneficia a las pymes de gama media-baja que pueden alcanzar los umbrales de exención de Premier. El nivel Standard tiene sentido para empresas con un saldo operativo inferior a 50 000 $ y bajos volúmenes de gasto; el Plus es el término medio incómodo que la mayoría de los clientes superan o se saltan por completo; el Premier es el punto óptimo estructural para los operadores que superan los umbrales de 100 000 $ de saldo y 5000 $ de gasto mensual. El árbol de decisión es realmente binario para la mayoría de los equipos una vez que se conoce la escala del saldo: Standard hasta que el saldo crezca o no se alcancen los umbrales de actividad, y luego Premier con la expectativa de exención de comisiones incorporada en el modelo de flujo de caja.

Las condiciones del APY de Standard son la parte de la comparación que la mayoría de las reseñas de terceros siguen interpretando erróneamente. El 1,3 % de Standard solo se aplica cuando el cliente alcanza los 500 $ al mes en gastos con tarjeta de débito O los 2500 $ al mes en depósitos del cliente; por debajo de cualquiera de estos umbrales, Standard no paga nada. El 3,0 % de Premier es el único APY totalmente incondicional de la gama; esa es la partida que justifica la cuota de 95 $ al mes una vez que los umbrales de exención quedan fuera de alcance.

Advertencias

La APY del plan Standard se ha reducido y es condicional. Las reseñas deBluevine anteriores a 2024 citan una APY del plan Standard del 2,0 % que ya no está en vigor. La tasa estándar actual es del 1,3 %, y solo se aplica si el cliente alcanza uno de los dos umbrales de actividad mensual. Los operadores que calculen el rendimiento deBluevine en el nivel estándar deberían hacer números para ver si los umbrales de actividad son fiables para su flujo de caja; los negocios intermitentes (comercio electrónico estacional, agencias basadas en proyectos) no alcanzarán los umbrales y obtendrán un 0 % sobre los saldos estándar.

El factoring de facturas ha desaparecido. Bluevine vendió la cartera de factoring de facturas a FundThrough en enero de 2022; los clientes antiguos fueron migrados. Las reseñas y los resultados de búsqueda (SERP) que aún incluyen el factoring como un producto actual deBluevine están desactualizados desde hace varios años. El producto de crédito restante es la línea de crédito «Bluevine » (hasta 250 000 $, plazos de 6 o 12 meses, originada porBluevine Capital Inc. bajo licencias estatales de crédito), un producto diferente de la propuesta original de factoring.

Un único banco patrocinador para la línea de depósitos. La red de barrido de 17 bancos mitiga la exposición de los clientes a la «FDIC », pero no diversifica la relación con el banco patrocinador. Todos los depósitos deBluevine pasan a través deCoastal Community Bank como patrocinador principal; si Coastal entrara en resolución, la interrupción operativa para los clientes deBluevine sería significativa, incluso con el traspaso deFDIC intacto. La condición de empresa cotizada de Coastal (NASDAQ:CCB) hace que la situación financiera sea más transparente que en el caso de los patrocinadores de BaaS de capital privado, pero el riesgo de concentración es similar al de cualquier estructura de BaaS con un único patrocinador.

La tarjeta de reembolso «Mastercard» es solo por invitación. Bluevine promociona la tarjeta en su página web, pero los nuevos clientes de cuentas corrientes no pueden solicitarla al darse de alta; las invitaciones se envían una vez que la cuenta ha registrado una actividad que cumple los criterios internos deBluevine . Los operadores que esperen disponer de una combinación de cuenta corriente y tarjeta de crédito desde el primer día deberán planificar para cubrir ese vacío.

La cobertura del servicio de atención al cliente es solo de lunes a viernes, de 8:00 a 20:00 (hora del Este). Las retenciones por revisión de fraudes durante el fin de semana son la queja más citada sobreTrustpilot , y son una consecuencia estructural del lapso en la ventana de atención al cliente, más que un problema operativo puntual. Los operadores que canalicen flujos importantes de nóminas o proveedores a través deBluevine deben planificar en función de la ventana de cobertura: ejecutarACH el mismo día un viernes por la tarde y no poder contactar con el servicio de atención al cliente durante el fin de semana es un modo de fallo previsible.

La lista de los 17 bancos de barrido se encuentra en el producto, no en el sitio web de marketing. Bluevine publica la lista actualizada de bancos del programa en la información sobre barrido del producto, pero el sitio web de marketing no enumera las entidades. Las políticas de tesorería que dependen de conocer la composición exacta de los 17 bancos —para la supervisión de solapamientos o la diversificación de patrocinadores— deben consultar la lista del producto directamente en el momento de la decisión, en lugar de basarse en el resumen del sitio web.

Bluevine frente a Mercury frente a Relay

Los competidores estructurales más cercanos en EE. UU. son Mercury (centrado en cuentas corrientes para startups, 5 millones de dólares FDIC a través de la transferencia automática IntraFi) y Relay (cuentas corrientes múltiples para profesionales de Profit First, 3 millones de dólares FDIC a través de la transferencia automática Thread Bank). Los tres resuelven problemas superpuestos pero distintos para la banca empresarial estadounidense; muchas pymes acaban preseleccionando dos de los tres en lugar de elegir uno claramente.

Bluevine frente a Mercury. Mercury es estructuralmente más claro para las startups financiadas con capital riesgo con requisitos de tesorería basados en API: límite de transferencia de 5 millones de dólares, rendimiento de tesorería (hasta un 5 % a través de la intermediación deApex Clearing , pero sin el seguro deFDIC ), y una API de lectura y escritura en el nivel IO.Bluevine es estructuralmente más claro para las pymes del segmento medio-bajo que desean obtener rendimiento directamente sobre el saldo operativo: 3,0 % de APY sin límite en Premier sin necesidad de mover fondos entre una cuenta corriente y un producto del Tesoro independiente. Para una empresa de DelawareC-Corp que siga el modelo deYC ,Mercury es la opción predeterminada. Para una agencia o empresa de servicios consolidada con un saldo operativo de 100 000 $,Bluevine Premier se lleva el gato al agua.

Bluevine frente a Relay. El diferenciador deRelay es la gestión de múltiples cuentas: hasta 20 cuentas corrientes individuales bajo un mismo inicio de sesión, con reglas de transferencia automática entre ellas, diseñadas específicamente para la metodología «Profit First » (sobres de ingresos, beneficios, remuneración del propietario, impuestos y gastos operativos).Bluevine solo alcanza el límite de 20 subcuentas en el nivel Premier de 95 $ al mes y paga un APY sobre el saldo consolidado. El nivel Starter deRelay es gratuito con 20 cuentas, pero solo paga un 0,91 % de APY; el APY más alto deRelay (2,68 %) se encuentra en el nivel Scale, con un coste de entre 90 y 120 $ al mes. Para los operadores deProfit First que necesitan 20 sobres con reglas de asignación,Relay gana en cuanto a adecuación estructural. Para los operadores que desean una cuenta operativa con el máximo rendimiento y no necesitan el modelo de sobres,Bluevine Premier gana en cuanto a la mecánica de rendimiento.

Preguntas frecuentes

¿Es Bluevine un banco?

No.Bluevine Inc. es una empresa fintech, no un banco autorizado. Los depósitos se encuentran enCoastal Community Bank (Member FDIC ), un banco comercial autorizado por el estado de Washington propiedad de Coastal Financial Corporation (NASDAQ:CCB). El seguro de laFDIC es real y se transfiere al cliente, pero la contraparte bancaria legal es Coastal, noBluevine .

¿Cómo consigue Bluevine un seguro de la «FDIC» de hasta 3 millones de dólares?

A través del programa de transferencia automática de Coastal Community Bank. Los saldos que superen el límite estándar de 250 000 $ se distribuyen entre aproximadamente 17 bancos del programa asegurados por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) en tramos de 250 000 $, cada uno de los cuales cumple los requisitos para la cobertura total de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) en su respectivo banco. La lista de los 17 bancos se publica en el producto; la coincidencia con las relaciones existentes del cliente en cualquiera de esos bancos reduce la cobertura efectiva en el banco con el que coincida.

¿Qué APY pagará Bluevine en 2026?

La cuenta Standard paga un 1,3 % de APY sobre los primeros 250 000 $, siempre que se gasten 500 $ al mes con tarjeta de débito o se realicen 2500 $ al mes en depósitos del cliente —una reducción respecto al 2,0 % anterior durante la reestructuración del plan de 2024-2025. Premier (95 $ al mes, exento con un saldo de 100 000 $ + 5000 $ de gasto) paga un 3,0 % de APY sobre todos los saldos sin límite. Plus se sitúa en un término medio con una tasa específica por nivel.

¿Se vio afectada Bluevine por la quiebra de Synapse?

No. Bluevine no era cliente de Synapse. Bluevine tiene un contrato directo con Coastal Community Bank y gestiona su propio libro mayor; esta es la razón estructural por la que los saldos de Bluevine se mantuvieron líquidos durante las secuelas de Synapse. La cobertura del sector suele mezclar ambas historias porque ambas implican fintech a través de un banco asociado.

¿Sigue Bluevine ofreciendo factoring?

No. Bluevine vendió el factoraje de facturas —su producto original de 2013— a FundThrough en enero de 2022. El producto crediticio restante es la línea de crédito «Bluevine», de hasta 250 000 dólares con plazos de 6 o 12 meses, originada por Bluevine Capital Inc. bajo licencias estatales de crédito.

¿En qué se diferencia Bluevine de Mercury?

Mercury es más clara en su estructura para las startups constituidas en EE. UU.: transferencia automática de 5 millones de dólares, rendimiento de bonos del Tesoro a través de la correduría deApex Clearing y acceso a la API.Bluevine es más clara en su estructura para las pymes del segmento medio-bajo que desean obtener rendimiento del saldo operativo: 3,0 % de APY sin límite en la cuenta Premier, sin producto de bonos del Tesoro independiente y un límite de transferencia automática de 3 millones de dólares.

¿Puedo obtener la cuenta «Cashback» de Mastercard al darme de alta?

No. La tarjeta Bluevine Business Cashback Mastercard, lanzada en junio de 2024, es solo por invitación y se ofrece a los clientes actuales de la cuenta corriente Bluevine que cumplan los criterios internos. La tarjeta ofrece un 1,5 % de reembolso ilimitado sin cuota anual bajo el patrocinio de Coastal Community Bank.

A quién va dirigido Bluevine

Utilice la tarjeta «Bluevine» si dirige una pyme del mercado medio-bajo de EE. UU., desea obtener rendimiento del saldo operativo sin tener que mover fondos entre una cuenta corriente y un producto de tesorería independiente, se beneficia de la transferencia de intereses de «FDIC» por encima de 250 000 $ pero por debajo de 5 millones de $, y le resulta fácil superar los umbrales de exención de comisiones de «Premier» (saldo medio diario de 100 000 $ + gasto mensual con la tarjeta de 5000 $). El 3,0 % de APY sin límite de Premier es el elemento que le vale a Bluevine un puesto en la categoría.

UtiliceMercury ,Relay o un banco comercial tradicional en su lugar si desea un límite de 5 millones de dólares enFDIC (Mercury IntraFi ), si necesita 20 cuentas corrientes individuales con reglas de transferencia automática entre ellas (Relay ), si su saldo de caja operativa es inferior a 50 000 dólares y las condiciones del APY estándar no se ajustan a su perfil de actividad, o si necesita una entidad bancaria autorizada como contraparte sin una capa adicional de BaaS entre su negocio yFDIC .

Referencias

Lista de fuentes primarias, con fecha de captura 2026-05-11. La superficie de precios de Bluevine, la composición de la transferencia automática de 17 bancos y los umbrales de exención de Premier se revisan periódicamente; los operadores que consideren estas cifras como determinantes para la política de tesorería deben volver a verificarlas con las URL de origen en el momento de la decisión.

• Bluevine — Planes y tarifas (Standard / Plus / Premier)
• Bluevine — Nivel Premier (95 $ al mes, 3,0 % de rendimiento anual sin límite, umbrales para la exención de comisiones)
• Bluevine — Información sobre tipos de interés (condiciones estándar: 1,3 % TAE)
• Bluevine — Protección de la FDIC (transferencia automática a 17 bancos, límite de 3 millones de dólares)
• Bluevine — Información sobre la campaña de captación de clientes (Coastal Community Bank, definición de «banco del programa»)
• Bluevine — Subcuentas (5 / 10 / 20 según el nivel)
• Bluevine — Pagos (tarifas de transferencias bancarias y ACH)
• Bluevine — Anuncio de una ampliación de 3 millones de dólares de la FDIC (septiembre de 2023)
• Bluevine — Lanzamiento de la tarjeta Mastercard con devolución de dinero (junio de 2024)
• Bluevine — Línea de crédito (hasta 250 000 $, plazos de 6 o 12 meses)
• Coastal Financial Corporation (NASDAQ:CCB) — Afiliación a la Asociación BaaS
• FDIC BankFind — Coastal Community Bank (Everett, WA)
• FDIC — Dictamen n.º 8 del Asesor Jurídico: mecanismos del seguro de depósitos de transferencia
• TechCrunch — Bluevine: ronda de financiación de serie F, 102,5 millones de dólares con una valoración ampliada (noviembre de 2021)
• Trustpilot — Opiniones sobre Bluevine (aprox. 10 000 valoraciones, nota media de 4,5)

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