Maya Bank

Ce qu’est Maya Bank, en 2026

Maya Bank, Inc. est une banque numérique constituée aux Philippines opérant au titre de l’une des six BSP Digital Bank Licences délivrées par Bangko Sentral ng Pilipinas en vertu de la Circular 1105 de fin 2020. Le cadre de la Circular 1105 a instauré la licence de banque numérique comme cinquième catégorie bancaire aux Philippines, aux côtés des banques universelles, commerciales, d’épargne et rurales. La BSP a autorisé exactement six titulaires de licence de banque numérique au cours de la fenêtre 2020-2021 — Tonik, Maya Bank, UnionDigital, Overseas Filipino Bank, UNO Digital Bank et GoTyme — puis a fermé la fenêtre de candidature aux nouveaux entrants. Le plafond reste en vigueur. Maya Bank a reçu sa licence en 2021 et a été lancée commercialement en 2022.

Le fait structurel le plus souvent mal compris au sujet de Maya : Maya est constituée de deux entités réglementées, et non d’une seule. Maya Philippines, Inc. détient une licence d’Electronic Money Issuer (EMI) de la BSP et exploite le portefeuille Maya — la super-app grand public qui a démarré sous le nom de PayMaya en 2015 et a été rebaptisée Maya en 2022. Maya Bank, Inc. est une société philippine distincte titulaire de la BSP Digital Bank Licence et constitue l’entité qui collecte les dépôts, verse les intérêts Maya Savings et bénéficie de l’assurance PDIC. À l’intérieur de l’application, les deux surfaces paraissent unifiées — ouvrir Maya, consulter les soldes, déplacer de l’argent — mais les cloisons réglementaires entre elles sont bien réelles. Les soldes du portefeuille sont protégés en vertu des règles e-money de la BSP. Les soldes bancaires sont assurés par la PDIC à hauteur de PHP 500 000. Les soldes crypto sous Maya Crypto relèvent d’une troisième licence (une autorisation VASP) et ne sont pas du tout assurés en tant que dépôts.

La société mère est Voyager Innovations Holdings, Inc., un groupe fintech philippin dont l’actionnaire principal est PLDT, Inc. — l’opérateur télécom historique philippin coté en bourse, qui possède également Smart Communications, le plus grand opérateur de réseau mobile du pays. Autour de la majorité PLDT se trouvent des participations institutionnelles de KKR (la maison de private equity américaine), Tencent (le conglomérat internet chinois) et l’IFC (le bras secteur privé du Groupe Banque mondiale). Les tours de financement de 2021-2022 ont valorisé le groupe Voyager bien au-delà d’un milliard de dollars selon la presse publique, ce qui fait de Maya l’entité la mieux capitalisée du cohort des banques numériques BSP avec une marge confortable. L’épine dorsale de distribution PLDT/Smart est le fossé structurel — Maya est la seule banque numérique philippine disposant d’un accès natif à la plus grande base de clients mobiles, au réseau d’agents de détail et aux relations de facturation télécom du pays.

Tableau de notation en un coup d’œil

Utilisez Maya Bank si vous êtes résident philippin et vivez à l’intérieur de l’écosystème du portefeuille Maya, et souhaitez le produit de dépôt de banque agréée rattaché à la même application — Maya Savings effectue des transferts propres entre portefeuille et banque, la surface de paiement QR est la plus largement acceptée aux Philippines (Maya QR figure sur une part importante des terminaux marchands), et la combinaison paiements grand public + épargne + compte bancaire constitue la surface super-app la plus profonde de la finance de détail philippine. La couverture PDIC côté banque est le même mécanisme direct de PHP 500 000 qui s’applique à Tonik ou à tout autre titulaire de DBL, de sorte que le volet sécurité n’est pas un compromis.

Évitez Maya Bank si vous souhaitez une carte de débit pour les dépenses par carte à l’international (Maya est uniquement domestique et uniquement en PHP — associez-la à Wise pour le transfrontalier), si votre besoin principal est l’APY le plus élevé de manière réaliste sur l’épargne en PHP en tant que produit autonome (Stash de Tonik se positionne généralement plus haut sur les paliers les plus longs), si vous souhaitez une relation à licence unique claire sans la pile de licences portefeuille/banque/crypto à démêler, ou si votre solde habituel dépasse matériellement PHP 500 000 (le plafond PDIC limite la couverture à environ USD 8 800 — répartissez entre plusieurs banques PDIC au-delà). La pile multi-licences est un atout pour les utilisateurs de l’écosystème et une complication pour les déposants qui veulent savoir exactement quelle entité détient quel peso.

La phrase unique sur la sécurité : Maya Bank est supervisée par la BSP au titre de l’une des six Digital Bank Licences, assurée par la PDIC à hauteur de PHP 500 000 uniquement sur l’entité bancaire agréée — les soldes du portefeuille et les soldes crypto relèvent de licences différentes avec des mécaniques de recouvrement différentes, donc confirmez quelle surface Maya détient votre argent.

Structure bancaire et couverture PDIC

Maya Bank, Inc. est la banque agréée constituée aux Philippines, agréée par la BSP, assurée par la PDIC et supervisée prudentiellement. Elle opère au titre de l’une des six BSP Digital Bank Licences délivrées en vertu de la Circular 1105 (Series of 2020) — la classe de licence la plus structurellement exclusive du neobanking philippin. La BSP a fermé le cadre aux nouveaux candidats depuis 2021 et le plafond de six titulaires n’a pas été levé. Maya Bank, Inc. figure sur la liste publiée par la BSP des institutions financières supervisées et dépose des déclarations réglementaires selon la même cadence de supervision que toute autre banque supervisée par la BSP dans sa catégorie de taille.

L’adhésion à la PDIC est automatique pour les banques agréées par la BSP. La Philippine Deposit Insurance Corporation couvre jusqu’à PHP 500 000 par déposant et par institution, appliqués sur l’ensemble des soldes de dépôt Maya Bank combinés : le solde principal Maya Savings et tout dépôt à terme sont agrégés dans la même enveloppe de PHP 500 000. La couverture PDIC NE s’étend PAS aux soldes détenus dans le portefeuille Maya (ces derniers relèvent de la licence EMI détenue par Maya Philippines, Inc. et sont protégés par les règles e-money de la BSP — ségrégés, mais non assurés comme des dépôts), et elle NE s’étend PAS aux avoirs Maya Crypto (ceux-ci relèvent d’une licence VASP distincte et ne sont pas porteurs de dépôts du tout). À un taux USD/PHP proche de 57, le plafond de PHP 500 000 correspond approximativement à USD 8 800 — un plafond absolu matériellement plus faible que les 250 000 $ de la FDIC américaine, les 85 000 £ du FSCS britannique ou les 100 000 € de la DGSD européenne. Les déposants disposant de soldes significativement supérieurs à PHP 500 000 devraient empiler la couverture en répartissant les fonds entre deux institutions membres de la PDIC ou plus.

La structure d’entreprise mérite d’être retracée car la presse grand public traite Maya comme une marque unique et les cloisons réglementaires disparaissent dans la couverture. Voyager Innovations Holdings, Inc. est la société mère philippine. En dessous se trouvent deux entités opérationnelles agréées séparément : Maya Philippines, Inc. (l’EMI, exploitant le portefeuille) et Maya Bank, Inc. (le titulaire de la DBL, exploitant la banque agréée). PLDT, Inc. est le principal actionnaire de Voyager ; KKR, Tencent et l’IFC sont des investisseurs minoritaires institutionnels nommés dans les tours de financement rapportés publiquement. Nous traitons les détails de la table de capitalisation comme des données rapportées par des journalistes plutôt que des données issues de divulgations primaires — Voyager est un groupe privé et ne publie pas de registres d’investisseurs audités — mais la forme générale et la majorité PLDT sont confirmées de manière cohérente par les divulgations propres de PLDT en tant que société cotée auprès des investisseurs, ainsi que par Reuters, Inquirer et Tech in Asia.

La grille tarifaire

La tarification publiée de Maya Bank, capturée sur maya.ph le 30 avril 2026 et recoupée avec les conditions de compte de dépôt dans l’application, est compétitive mais n’est pas la moins chère du cohort des banques numériques BSP. La banque gagne par l’interchange sur l’utilisation de la carte de débit, l’écart entre les taux de dépôt Maya Savings et les taux de prêt Maya Credit, le flux inter-entités entre portefeuille et banque (où l’économie est concentrée sous l’EMI) et l’économie des dépôts à terme — il n’y a pas de frais d’abonnement mensuels sur les comptes grand public.

• Maya Bank account monthly fee: PHP 0. No minimum balance required; the account remains open with a zero balance.
• Maya Savings: No fee to open or hold a Maya Savings balance. Earns tiered APY that has historically reached up to 6.0% on the headline tiers, with promotional rates above the headline around campaign windows. The schedule is variable; verify in-app or on maya.ph before funding.
• Maya Time Deposits: No fee. Terms typically run 30 / 60 / 90 / 180 / 365 days, with rates published per term inside the app; PDIC cover is included inside the same PHP 500,000 ceiling shared with Maya Savings.
• InstaPay and PESONet outbound transfers: Free for a monthly allowance, then a per-transfer fee applies — Maya has historically capped the free allowance at a relatively generous level for power users but verify the current cap before relying on it.
• Wallet ↔ bank sweeps: Free between your own Maya Wallet and Maya Bank surfaces. Move money from one entity to the other inside the app at no charge — the sweep is the operational mechanic that activates PDIC cover on a previously-wallet balance.
• ATM withdrawals: Free at Maya Bank–network ATMs (limited footprint); a per-transaction fee applies at out-of-network BancNet ATMs. Cash-out via 7-Eleven CLiQQ partner is the most common out-of-network channel and is fee-bearing.
• Maya Credit: Interest charged on personal-loan balances; APR varies by product and risk grade. Read the loan disclosure before drawing — Maya Credit APRs are competitive against Philippine credit-card and BNPL rates but are not cheap in absolute terms.
• Maya Crypto: Trading-fee spread on buy/sell; not a deposit and not PDIC-covered.

Deux réalités tarifaires à intégrer. L’APY Maya Savings est variable, et le taux d’appel à l’inscription n’est pas verrouillé contractuellement pour la durée de vie du solde — Maya Bank peut modifier la grille, et l’a déjà fait. Et la distinction portefeuille/banque importe pour la couverture : un solde que vous conservez dans le portefeuille N’est PAS assuré par la PDIC, quelle que soit la manière dont l’interface dans l’application l’affiche, jusqu’à ce que vous le transfériez vers la surface Maya Bank.

Notes de prise en main

Ces notes reflètent un usage éditorial du produit fin 2025 et début 2026, y compris un nouveau compte Maya ouvert pour cet avis avec une SIM de Manille et une licence professionnelle PRC philippine soumise comme document KYC. La surface de l’application Maya est unifiée — portefeuille et banque résident sous un même identifiant — mais les entités réglementaires sous-jacentes se dissocient dès que vous touchez une surface porteuse de dépôts.

Sign-up flow

L’onboarding se fait uniquement via l’application — il n’y a ni canal kiosque ni inscription en agence. La première application Maya ouvre le portefeuille (la surface EMI) auprès de Maya Philippines, Inc. ; l’activation de Maya Savings ou d’un compte de dépôt Maya Bank déclenche une seconde étape de consentement qui fait explicitement référence à Maya Bank, Inc. en tant qu’entité dépositaire. La capture selfie + photo de pièce d’identité a lieu dans l’application. Le palier KYC standard sur le flux de base s’est déroulé en bien moins de quinze minutes avec une pièce d’identité propre ; l’activation côté banque prend quelques minutes supplémentaires pour le consentement explicite DBL et les confirmations KYC côté banque.

Wallet ↔ bank sweep

Le moment UX déterminant chez Maya est le transfert portefeuille/banque — l’étape dans l’application qui déplace l’argent du portefeuille EMI Maya Philippines, Inc. vers le compte de dépôt Maya Bank, Inc., activant la couverture PDIC. Le transfert est une étape en un seul tap et les fonds apparaissent instantanément dans le solde côté banque, mais il incombe à l’utilisateur de l’effectuer : un solde de portefeuille que vous oubliez de transférer n’est pas assuré par la PDIC. Le sens inverse (banque → portefeuille) est également instantané et sans frais, mais la même règle s’applique au retour — les fonds stationnés dans le portefeuille pour un cas d’usage de paiements ne bénéficient pas d’une assurance dépôt silencieuse.

Card arrival

La carte physique Maya est expédiée par coursier après l’ouverture du compte ; l’arrivée à Metro Manila a pris environ cinq à sept jours ouvrables lors de notre test, les livraisons provinciales prenant plus de temps. La carte est une carte de débit sur le rail Visa domestique et est destinée à un usage en point de vente et ATM domestiques philippins. La surface carte virtuelle dans l’application est utilisable immédiatement pour les transactions en ligne auprès des marchands philippins, de sorte que l’attente physique ne bloque pas l’achèvement de l’onboarding.

QR acceptance

Maya QR est l’un des rails QR marchands les plus largement acceptés aux Philippines — visible aux côtés du QR GCash sur une part substantielle des comptoirs marchands de Metro Manila et des villes régionales. Du point de vue d’un déposant, les rails QR résident côté portefeuille (EMI), et non côté banque (DBL), de sorte que dépenser via Maya QR puise dans le solde du portefeuille à moins que vous n’ayez configuré le comportement dans l’application pour puiser dans Maya Bank Savings. Il s’agit d’un choix de liaison portefeuille-banque que l’utilisateur peut configurer, mais le réglage par défaut lors de nos tests de 2026 était portefeuille en premier.

Customer support

Le chat dans l’application est le canal principal ; Maya publie également une hotline philippine et une surface web de centre d’aide. Les temps de première réponse sur le chat pendant les heures ouvrables ont été d’environ quinze à quarante minutes lors de nos tests de 2026 pour les requêtes de routine ; les week-ends et jours fériés étaient matériellement plus lents. L’épine dorsale de distribution PLDT/Smart se manifeste dans le support — les voies d’escalade vers la facturation télécom et les litiges liés aux SIM sont plus serrées que chez les banques numériques autonomes, un avantage de l’infrastructure existante du groupe parent.

Comparaison des forfaits et des paliers

Maya n’exploite pas une gamme d’abonnements à paliers au sens de Revolut ou N26. La structure du produit est une surface bancaire unique sans frais (compte Maya Bank + Maya Savings) à laquelle s’ajoutent les enveloppes portefeuille (Maya wallet, Maya Crypto, Maya Stocks) sous licences distinctes. La différenciation porte sur le type de produit, et non sur des frais d’abonnement mensuels.

• Maya Bank account (free): the chartered-bank surface. PHP-only deposit account with InstaPay and PESONet rails, virtual and physical Visa debit card, and full PDIC cover within the shared PHP 500,000 ceiling.
• Maya Savings (free, variable APY): the high-yield deposit product running off Maya Bank, Inc. Tiered APY by balance and by qualifying conditions (transaction frequency, salary deposit, app-task completion). Headline rates have historically reached up to 6.0% APY on the core tiers, with promotional rates above. Verify the current schedule on maya.ph or in-app.
• Maya Time Deposit (free, fixed term): standard fixed-term PHP deposit at terms typically running 30 / 60 / 90 / 180 / 365 days. Rate is locked at booking; PDIC cover sits inside the shared PHP 500,000 ceiling.
• Maya Credit (consumer credit, separate): personal-loan product offered out of the chartered bank. APR and term vary by product and risk grade.
• Maya Crypto (separate licence, NOT PDIC): in-app cryptoasset trading surface under a Voyager-group VASP authorisation. Not a deposit, not chartered banking, not PDIC-insured — treat as VASP custody, not banking.
• Maya Stocks (separate licence, NOT PDIC): equities surface offered through a regulated broker integration. Custody and recovery mechanic differ from the bank — read the broker disclosure before funding.

Mises en garde et points de vigilance

Le portefeuille n’est pas la banque. Le malentendu le plus courant des lecteurs au sujet de Maya consiste à supposer que tout solde à l’intérieur de l’application Maya est assuré par la PDIC. Il ne l’est pas. Seuls les soldes détenus auprès de Maya Bank, Inc. — l’entité de banque agréée — relèvent de la couverture PDIC. Les soldes du portefeuille détenus auprès de Maya Philippines, Inc. relèvent de la licence EMI et sont protégés par ségrégation, et non par assurance dépôts. L’interface dans l’application signale bien sur quelle surface se trouve un solde, mais la discipline incombe à l’utilisateur de la lire. Si vous voulez la couverture PDIC, transférez le solde dans Maya Savings.

Maya Crypto N’est PAS assurée par la PDIC. Maya Crypto opère au titre d’une licence VASP distincte et n’est pas porteuse de dépôts. Les soldes en cryptoactifs sont soumis à la volatilité du prix du marché, au risque de conservation au sein de l’entité VASP et à un mécanisme de recouvrement qui diffère entièrement de la voie de réclamation PDIC en cas de défaillance bancaire. Le fait que Maya Crypto se trouve à l’intérieur de la même application ne prolonge pas l’assurance dépôts — traitez les soldes crypto à l’intérieur de Maya comme vous traiteriez des soldes auprès de n’importe quel dépositaire VASP non réglementé.

L’APY Maya Savings est variable et conditionnel. Les taux d’appel allant jusqu’à 6,0 % se cachent derrière une échelle de paliers comprenant des seuils de solde et une activité qualifiante (fréquence des transactions, dépôt de salaire, séries de tâches dans l’application). La grille a été retarifée à plusieurs reprises depuis le lancement — à la hausse autour des fenêtres promotionnelles et à la baisse à mesure que le nombre d’utilisateurs croissait et que la subvention devait être réduite. Le taux qui s’appliquait à l’inscription n’est pas le taux qui s’applique six mois plus tard. Considérez l’accord de compte de dépôt au financement comme le taux contraignant et revérifiez la grille des paliers sur maya.ph à chaque alimentation majeure.

Uniquement domestique, uniquement en PHP. Maya Bank ne prend pas en charge les dépenses par carte à l’international, ne dispose pas d’un portefeuille multi-devises côté banque et n’émet pas de produit de débit international. Les rails Visa sur la carte physique sont conçus pour un usage marchand et ATM aux Philippines ; le comportement de carte à l’étranger n’est pas la voie supportée. Pour les voyages ou les dépenses transfrontalières, associez Maya à Wise (qui est agréée pour opérer aux Philippines) ou utilisez les rails de transfert sortant du portefeuille Maya, lorsque disponibles.

Le plafond PDIC est faible en dollars. PHP 500 000 équivaut à environ USD 8 800 aux taux actuels — significatif pour l’épargnant de détail philippin moyen, mais une contrainte pour les déposants aisés et les OFW dont l’épargne est libellée en devises étrangères. Au-delà de PHP 500 000, la couverture ne s’étend pas davantage au sein de la même banque ; empilez la couverture en répartissant entre plusieurs institutions membres de la PDIC.

La pile multi-licences alourdit la charge de lecture. Le portefeuille (EMI), la banque (DBL) et l’enveloppe crypto (VASP) relèvent de trois autorisations distinctes. Pour les utilisateurs de l’écosystème, c’est un atout — paiements, dépôts et crypto sous une seule application. Pour un déposant qui souhaite une relation à licence unique propre, c’est une complication. Lisez quelle surface Maya détient votre argent, et pas seulement la marque figurant sur l’icône de l’application.

Maya face aux alternatives évidentes

Maya Bank face à Tonik. Les deux détiennent des licences de banque numérique BSP issues du même cohort 2020-2021 et les deux sont assurées par la PDIC à hauteur de PHP 500 000. Tonik est une structure autonome axée sur l’épargne — l’APY à paliers de Stash s’est historiquement positionné plus haut que Maya Savings sur les paliers les plus longs. Maya associe la banque à l’écosystème du portefeuille Maya, lui conférant une surface de paiements et d’acceptation marchande dont Tonik ne dispose pas. Choisissez Tonik pour le plafond de taux d’épargne phare sur une banque à licence unique propre ; choisissez Maya pour l’écosystème portefeuille + banque et la surface consommateur philippine plus profonde. Lisez notre avis Tonik complet pour le détail de la licence et de la structure d’entreprise.

Maya Bank face à GoTyme. GoTyme opère au titre d’une licence de banque universelle de la BSP (convertie depuis un agrément de banque rurale), et non de la classe de licence de banque numérique — une autorité produit plus large que la DBL de Maya. Le fossé structurel de GoTyme repose sur les kiosques d’émission de cartes en centre commercial Robinsons Retail ; le fossé structurel de Maya est l’écosystème du portefeuille adossé à PLDT/Smart. Choisissez GoTyme pour la distribution de cartes en centre commercial et l’ampleur de la banque universelle ; choisissez Maya pour la super-app et le couplage portefeuille-banque. Lisez notre avis GoTyme pour la distinction entre classes de licence.

Maya Bank face à UnionDigital. UnionDigital relève de la maison mère UnionBank — le titulaire de la DBL affilié à UnionBank, partageant la base de clients existante et les ressources de trésorerie de la maison mère. UnionDigital est structurellement moins exposée au risque de concentration qu’une entité autonome (le bilan de la banque mère est important et diversifié), mais la surface produit grand public est moins agressive sur le rendement et l’histoire d’écosystème est plus étroite que la super-app de Maya. Choisissez UnionDigital pour le filet de sécurité de la banque mère et une relation UnionBank existante ; choisissez Maya pour la distribution portefeuille + banque et la surface application grand public à plus forte conviction.

Foire aux questions

Is Maya Bank a real bank?

Oui. Maya Bank, Inc. détient l’une des six BSP Digital Bank Licences, supervisée au titre de la BSP Circular 1105 (2020). Il s’agit d’une banque agréée, distincte de Maya Philippines, Inc. (l’EMI qui exploite le portefeuille).

Is Maya Bank PDIC-insured?

Oui — à hauteur de PHP 500 000 par déposant et par institution, appliqués sur l’ensemble des soldes Maya Bank combinés. Les soldes du portefeuille détenus au titre de la licence EMI et Maya Crypto détenue au titre de la licence VASP NE sont PAS assurés par la PDIC.

What is the difference between Maya Bank and Maya Wallet?

Deux entités réglementées, une seule application. Maya Philippines, Inc. détient la licence BSP Electronic Money Issuer et exploite le portefeuille. Maya Bank, Inc. détient la BSP Digital Bank Licence et exploite le compte porteur de dépôts, y compris Maya Savings.

Is Maya Crypto PDIC-insured?

Non. Maya Crypto opère au titre d’une licence VASP distincte ; les soldes en cryptoactifs ne sont pas des dépôts et ne sont pas couverts par la PDIC.

What is the current Maya Savings APY?

Variable ; les taux d’appel ont historiquement atteint jusqu’à 6,0 % sur des échelles à paliers, avec des taux promotionnels plus élevés autour des fenêtres de campagne. Vérifiez la grille de paliers en vigueur sur maya.ph ou dans l’application avant d’alimenter le compte.

Can I open a Maya Bank account from outside the Philippines?

Non. L’onboarding Maya Bank exige une pièce d’identité philippine délivrée par le gouvernement, une adresse et un numéro de mobile. Les Overseas Filipino Workers disposant d’une documentation philippine en cours de validité peuvent généralement encore ouvrir un compte ; les expatriés non philippins sans pièce d’identité locale ne le peuvent pas.

Who owns Maya Bank?

Voyager Innovations Holdings, Inc. — sous contrôle majoritaire de PLDT, avec KKR, Tencent et l’IFC en tant qu’investisseurs minoritaires institutionnels nommés.

À qui s’adresse Maya Bank

Utilisez Maya Bank si vous êtes résident philippin et vivez à l’intérieur de l’écosystème du portefeuille Maya, et souhaitez le produit de dépôt de banque agréée rattaché à la même application — paiements, épargne, crédit et compte bancaire sous une seule surface super-app, avec couverture PDIC côté dépôt. L’épine dorsale de distribution PLDT/Smart, l’acceptation marchande de Maya QR et l’UX de transfert portefeuille-banque en font la surface super-app grand public la plus profonde de la finance de détail philippine.

Utilisez une autre néobanque philippine si votre besoin principal est différent. Tonik est la BSP-DBL autonome axée sur l’épargne offrant le plafond de taux d’appel sur Stash. GoTyme est l’agrément de banque universelle avec les kiosques Robinsons en centre commercial. UnionDigital est la DBL adossée à une banque mère au sein du groupe UnionBank. Pour les déposants philippins au-dessus du plafond de PHP 500 000, la bonne réponse est une couverture empilée sur deux institutions membres de la PDIC ou plus plutôt qu’une concentration auprès d’une seule institution.

Références et sources

Tous les faits de cet avis sont issus de documents primaires — divulgations réglementaires de la BSP, grille de couverture publiée par la PDIC, pages produit et conditions de compte de dépôt propres à Maya, documents déposés par PLDT en tant que société cotée auprès des investisseurs et couverture journalistique dans les médias régionaux — capturés le 30 avril 2026. Lorsque les paliers d’APY, les plafonds de transfert ou les grilles tarifaires sont susceptibles de changer, vérifiez auprès des conditions publiées actuelles de Maya avant d’ouvrir un compte ou de l’alimenter.

• Bangko Sentral ng Pilipinas — Circular 1105 establishing the digital-bank framework, and the BSP supervised-institutions registry: bsp.gov.ph.
• Philippine Deposit Insurance Corporation — published deposit-cover ceiling and member-bank lookup: pdic.gov.ph.
• Maya — product pages, fee schedule, deposit-account terms, and the Maya Savings tier disclosure: maya.ph.
• PLDT Investor Relations — listed-company disclosures referencing the Voyager Innovations group, including financial reporting and shareholding context: pldt.com.
• Voyager Innovations — corporate press archive on funding rounds and the Maya Bank / Maya wallet structure: voyagerinnovation.com.
• Reuters — coverage of the Voyager funding rounds, KKR / Tencent / IFC investment, and the Maya Bank licence: reuters.com.
• Inquirer — Philippine business reporting on BSP digital-bank framework launch and Maya product context: business.inquirer.net.
• Tech in Asia — regional coverage of the BSP digital-bank cohort, Voyager funding history, and Maya competitive context: techinasia.com.
• Rappler — Philippine reporting on Maya product launches and ecosystem partnerships: rappler.com.