Qué es Ally Bank en 2026

Banco directo con licencia OCC, cotiza en la NYSE (ALLY). Sus raíces se remontan a GMAC (financiación de automóviles, 1919); opera de forma continua como banco exclusivamente en línea desde 2009. Cuenta con ~11 millones de clientes minoristas y ~180.000 millones de USD en activos.

Seguridad y regulación

Licencia bancaria nacional directa de la OCC; miembro de la FDIC con cobertura de 250.000 USD por depositante. No existe ninguna capa intermedia de banco socio entre los depósitos y la FDIC.

Para quién es Ally Bank

Elija Ally Bank si: es residente en EE. UU. y busca un banco directo con licencia que combine una TAE de ahorro elevada con servicios de corretaje. Elija Marcus si solo quiere ahorro y depósitos a plazo (sin cuenta corriente ni tarjeta de débito). Elija Discover Bank si los viajes y la ausencia de comisiones por transacciones en el extranjero son prioritarios.

How it stacks up.

Varo Money 82
OCC
First US neobank to receive an OCC national bank charter (July 2020). Direct FDIC member — your money sits at Varo Bank, N.A., not a sponsor. Headline 5.00% APY savings rate on the first $5K with direct deposit — among the highest in the US neobank market.
SoFi 79
OCC
The only public US neobank holding both a national bank charter and a brokerage license. Bundles checking, savings, investing, and lending in a single relationship — incentive structure rewards multi-product customers via Plus-tier rate boosts. Closest US analogue to Revolut's all-in-one model.
Chime 74
FDIC
The largest US neobank by user count. Partner-bank model gives FDIC pass-through cover to $250K via The Bancorp Bank and Stride Bank — Chime itself is not a chartered bank. Aggressive fee-free positioning, early-paycheck access, and a domestic ATM network of 60K+ are the headline value props.

Or compare side-by-side

Ally Bank vs Varo Money → Ally Bank vs SoFi → Ally Bank vs Chime →