Mercury

Qu’est-ce que Mercury, en 2026

Mercury est une plateforme bancaire numérique destinée aux start-ups, PME et indépendants enregistrés aux États-Unis. Environ 200 000 clients professionnels début 2026, avec une représentation disproportionnée parmi les cohortes de l’Y Combinator . Fondée en 2017, son siège social est situé à San Francisco, et il s’agit structurellement d’une fintech plutôt que d’une banque agréée.

Offre « Standard » gratuite (choisie par la plupart des clients) et « Mercury IO » à 35 $/mois pour des limites de transaction plus élevées, des flux de travail personnalisés et des intégrations de comptabilité. Mercury Treasury, gérée via Apex Clearing vers les fonds monétaires Vanguard et BlackRock, permet aux liquidités inutilisées de générer des rendements qui ont suivi de près le taux des fonds fédéraux — actuellement coté jusqu’à 5,00 % de taux annuel effectif global (TAEG) net de frais, bien que ce taux soit variable et réévalué en fonction de la courbe de rendement des bons du Trésor sous-jacents.

Deux faits structurels à retenir : Mercury n’est pas une banque, et les dépôts sur Mercury sont assurés par la FDIC jusqu’à 5 millions de dollars. Ces deux affirmations sont vraies, et le reste de cette analyse explique comment cela fonctionne.

En bref

À qui s’adresse Mercury : aux startups constituées aux États-Unis (C-Corp du Delaware ouLLC ) et aux PME, en particulier celles bénéficiant d'un financement par capital-risque, dont les cofondateurs techniques souhaitent un accès aux API, ou dont les soldes de trésorerie d'exploitation dépassent le plafond de 250 000 $ fixé par l'FDIC auprès d'une seule banque. Les cohortes d'Y Combinator utilisentMercury par défaut depuis environ 2019, et le parcours d’intégration adapté aux fondateurs est bien rodé — la plupart des demandesC-Corp bien formulées sont traitées en moins d’un jour ouvré.

À qui Mercury ne convient-il pas : aux entrepreneurs individuels qui ne se sont pas constitués en société ; aux entités non américaines (pas d’Ltd britannique, pas d’Pty Ltd , pas d’SARL ) ; aux fondateurs résidant dans des juridictions dontMercury a cessé de prendre en charge les comptes en 2024 ; aux entreprises qui ont besoin d’une infrastructure de dépôt d’espèces (Mercury ne prend pas en charge les dépôts d’espèces en personne) ; et à tout opérateur qui préfère une relation avec une seule banque agréée plutôt qu’un réseau de banques partenaires comportant un maillon opérationnel supplémentaire dans la chaîne.

La sécurité en un mot : les dépôts sont assurés par l'FDIC jusqu'à 5 000 000 $ par client lorsqu'ils sont inscrits au programme de transfert automatique de l'IntraFi , répartis entre une vingtaine de banques partenaires assurées par l'FDIC par tranches de 250 000 $, le plafond standard de 250 000 $ s'appliquant aux soldes hors transfert automatique auprès de n'importe quelle banque partenaire individuelle.

Structure bancaire et protection des dépôts

La question structurelle est celle qu’il faut régler. Mercury Technologies, Inc. n’est pas une banque agréée. Il s’agit d’une société de technologie financière qui propose une expérience bancaire aux startups américaines par l’intermédiaire de banques partenaires assurées par l’FDIC. Les fonds des clients sont détenus chez Choice Financial Group, N.A. (certificat FDIC n° 21102), Evolve Bank & Trust (certificat FDIC n° 1299) et Patriot Bank, N.A. (FDIC certificat n° 34134), d’autres banques du réseau de transfert entrant et sortant de la liste d’allocation d’IntraFi. Mercury ne détient aucune licence bancaire et n’accorde pas de prêts sur les dépôts des clients — il s’agit de la couche technologique et d’expérience client reposant sur une infrastructure bancaire agréée.

Le modèle de banque partenaire signifie que la contrepartie d’FDIC est la banque partenaire, et non Mercury. Si Mercury Technologies, Inc. venait à connaître des difficultés financières en tant qu’entité juridique, les dépôts des clients ne seraient pas exposés aux créanciers d’Mercury — les fonds sont détenus par la banque partenaire au nom du client (ou sur un compte de dépôt FBO au profit du client) et resteraient accessibles. Il s'agit là du principe structurel de tout accord BaaS, et la mention contractuelle de ce principe par Mercury figure dans la convention de compte et dans la documentation du programme «Mercury Vault».

La particularité réside dans Mercury Vault , qui étend la couverture de transfert d’FDIC à 5 000 000 $ par client en inscrivant les dépôts dans le réseau de dépôt IntraFi (anciennementICS /CDARS ).IntraFi répartit automatiquement les soldes des clients entre une vingtaine de banques assurées par l’FDIC , par tranches de 250 000 $ — chaque tranche se trouve dans une banque différente et bénéficie à part entière de la couverture complète de l’FDIC . Le client ne voit qu’un seul solde surMercury Vault ; en réalité, les fonds sont répartis à travers le réseau.

Deux conditions préalables s’appliquent au montant de 5 millions de dollars. Premièrement, le client doit adhérer au programme de transfert automatique — les soldes non transférés auprès d’une seule banque partenaire sont plafonnés au montant standard de 250 000 dollars. Deuxièmement, le client doit vérifier s’il y a chevauchement entre les banques partenaires : si vous détenez déjà des dépôts auprès d’une des banques du réseau IntraFi dans le cadre de votre propre relation bancaire, ces soldes s’ajoutent au plafond de 250 000 $ de cette banque. Vérifiez la liste d’allocation actuelle par rapport à vos autres relations bancaires avant de considérer le chiffre global comme déterminant pour la politique de trésorerie .

Les rendements de Mercury Treasury ne sont PAS assurés par l'FDIC. Les titres du Trésor sont des produits d'investissement — bons du Trésor à court terme et fonds monétaires — détenus dans les comptes de courtage des clients auprès de Apex Clearing Corporation. Les liquidités de courtage sont protégées par l'SIPC à hauteur de 500 000 $ (avec une sous-limite de 250 000 $ pour les liquidités ), qui couvre la défaillance du dépositaire plutôt que les pertes de marché. Cette distinction est importante : un client qui transfère 1 million de dollars deMercury Vault versMercury Treasury transfère la même somme d’une couverture de dépôt assurée par l’FDIC vers des placements couverts par l’SIPC , et le régime de protection juridique change en conséquence.

Note de bas de page concernant Synapse. Mercury n ’était pas un client de Synapse pour les flux de dépôts de particuliers ou d’entreprises . Synapse était un middleware de « banking-as-a-service » qui reliait des fintechs telles que Yotta, Juno et Copper à des banques partenaires ; lorsque Synapse a fait faillite en mai 2024, ces fintechs dépendantes de ce middleware ont perdu l’accès au grand livre qui reliait les soldes des clients aux transferts d’FDIC s au niveau bancaire, et les clients se sont retrouvés privés de leurs fonds pendant des mois.Mercury gère son propre grand livre et passe des contrats directement avec ses banques partenaires, ce qui explique pourquoi l’effondrement de Synapse n’a pas gelé les soldes d’Mercury . La presse spécialisée confond régulièrement ces deux affaires car elles impliquent toutes deux la fintech via une banque partenaire — cette distinction est importante car c’est la raison pour laquelle les soldes d’Mercury s sont restés liquides pendant l’incident Synapse.

La grille tarifaire

La tarification de Mercury est l’une des plus simples dans la catégorie des services bancaires aux entreprises aux États-Unis. Le niveau Standard est gratuit, sans solde minimum, sans frais mensuels et avec des virements nationaux illimités (ACH ). Le niveau Mercury IO , à 35 $/mois, offre des limites de transaction plus élevées, des workflows d’approbation personnalisés, des intégrations comptables plus poussées et un routage dédié pour l’assistance. Les frais pertinents pour un compte d’exploitation type sont les virements, les opérations de change et les frais de gestion de trésorerie sur le rendement des liquidités inutilisées.

Les 0,20 % de frais de gestion (AUM) du Trésor constituent le coût principal que la plupart des opérateurs négligent lorsqu’ils comparent l’Mercury à une détention directe de fonds monétaires chez Vanguard ou Fidelity. Sur un solde de 1 million de dollars au Trésor, ces frais s’élèvent à 2 000 dollars par an — un montant significatif par rapport à un courtage autogéré sans frais, et un élément clé à prendre en compte pour déterminer la part de liquidités inutilisées à affecter à l’Mercury Treasury, par rapport aux dépôts de transfert ou à un courtier externe. Les frais de virement international de 5 $ sont compétitifs pour la catégorie, mais la marge de change d’environ 1 % ne l’est pas — les opérateurs effectuant des volumes transfrontaliers importants devraient comparer ces frais avec ceux d’Wise Business ou d’un bureau de change dédié avant de recourir par défaut à Mercury pour les flux internationaux sortants.

Notes pratiques

Le processus de demande d'C-Corpe au Delaware est rapide — il faut généralement 10 à 20 minutes pour soumettre la demande, avec une décision le jour même si les documents sont en règle. Les documents requis sont prévisibles : certificat de constitution, lettre d’EIN de l’IRS, déclaration de propriété effective (règle des 25 % ou plus à la « FinCEN »), et pièce d’identité pour chaque bénéficiaire effectif. Les kits de constitution de type Stripe Atlas, Firstbase et Clerky comprennent généralement tout ce que demande Mercury, ce qui explique en partie pourquoi l’intégration semble facilitée pour les fondateurs à la « YC ».

La première carte de débit physique arrive sous 5 à 10 jours ouvrés ; les cartes virtuelles sont disponibles immédiatement à l’inscription, avec des limites par carte secondaire et des contrôles par catégorie. L’accès multi-utilisateurs est granulaire — administrateur, comptable et rôles personnalisés — et le journal d’audit enregistre les événements de connexion, de transfert et d’approbation avec le niveau de détail souhaité par la plupart des comptables pour les preuves SOC 2. Les intégrations de comptabilité couvrent principalement QuickBooks Online, Xero et NetSuite ; Brex Empower et Ramp ne sont pas des intégrations directes (ce sont des concurrents), mais un chemin d’exportation CSV existe pour les opérateurs qui font le pont entre les plateformes.

La configuration de la trésorerie est une mini-procédure d’intégration distincte au sein du même tableau de bord. Les clients remplissent un court questionnaire d’adéquation et une sous-demande qui ouvre un compte de courtage chez Apex Clearing — c’est là que s’opère le changement de régime de FDIC vers SIPC, et Mercury rend cette distinction explicite sur l’écran d’inscription plutôt que de la dissimuler dans les mentions légales. Les fonds peuvent être transférés à la demande entre Mercury Vault (transfert FDIC) et Mercury Treasury (courtage Apex) ; le modèle opérationnel utilisé par la plupart des startups bien financées consiste à conserver 60 à 90 jours de paie dans Vault et le reste dans Treasury, avec une règle de réapprovisionnement qui transfère automatiquement les rendements de Treasury vers Vault lorsque le solde d'exploitation diminue.

L'API est l'un des facteurs de différenciation structurels d'Mercury. L'accès en lecture seule à l'API est inclus dans le niveau Standard (soldes de compte, historique des transactions, relevés) ; l'accès en écriture (créer des virements, initier des virements bancaires, gérer les cartes) est soumis à l'Mercury IO. Les webhooks Stripe s'intègrent directement pour l'ingestion des revenus ; QuickBooks Online et Xero extraient le même flux de transactions via la couche d'intégration. La plupart des startups axées sur l'ingénierie finissent par mettre en place un bot de notification Mercury vers Slack pour les virements sortants au cours du premier trimestre.

Points de friction qui apparaissent lors de l'utilisation réelle. Les dépôts en espèces ne sont pas pris en charge — il n'y a pas de réseau de dépôt Allpoint ni de possibilité de dépôt en agence. Les virements internationaux sont effectués viaSWIFT avec des frais bancaires intermédiaires qui ne sont pas toujours communiqués à l'avance. Les virements internationaux sortants fonctionnent vers la plupart des pays mais sont réglés en T+1 à T+3 selon le corridor, et la marge de change n’est visible que sur l’écran de confirmation plutôt que sur la page d’accueil de l’application. Le service client est assuré par chat intégré à l’application et par e-mail ; l’assistance téléphonique n’est pas proposée, ce qui est courant dans ce secteur mais mérite d’être signalé aux opérateurs issus d’un modèle de relation bancaire.

Comparaison des formules et des niveaux

La gamme de forfaits de Mercury est plus restreinte que celle de la plupart des néobanques grand public, car le produit est réservé aux entreprises et se distingue par les fonctionnalités du compte plutôt que par les avantages liés aux cartes. Le choix est véritablement binaire pour la plupart des équipes : le forfait Standard jusqu’à ce qu’un seuil de volume de transactions ou de contrôle des flux de travail soit atteint, puis le forfait IO lorsque la taille de l’équipe et la rigueur des processus d’approbation justifient les 35 $/mois.

Mercury Treasury s'ajoute aux deux niveaux en tant que produit optionnel plutôt qu'en tant que niveau à part entière. Le rendement est variable et son prix est réévalué en fonction de la courbe des bons du Trésor sous-jacente, déduction faite des frais de gestion de 0,20 % — les opérateurs qui planifient leur politique de trésorerie sur la base du chiffre brut doivent modéliser le rendement net après frais en fonction de la durée de détention, car les frais de gestion s'accumulent sur les titres à court terme. Mercury Les bons du Trésor (automatisation des paiements automatiques) et les paiements par l'Mercury e (paiements de masse) se situent au-dessus des deux niveaux avec une tarification basée sur l'utilisation pour les paiements à volume élevé ; l'accès à l'API est la ligne opérationnelle qui attire les équipes techniques vers IO.

Mises en garde

Les fondateurs non américains sont confrontés à de réelles difficultés. Mercury n'accepte que les entités constituées aux États-Unis — pas d'Ltd britannique, pas d'SARL , pas d'Pty Ltd . Les fondateurs internationaux constituent généralement une société du DelawareC-Corp ou LLC viaStripe Atlas ,Firstbase ouClerky , puis déposent leur candidature, ce qui ajoute des frais de constitution (500 à 1 000 $) et des déclarations fiscales américaines récurrentes (formulaire 5472, formulaire 1120-F le cas échéant). La voie est bien tracée, mais elle n’est pas gratuite.

Fin de prise en charge de certaines juridictions en août 2024. Mercury a annoncé en août 2024 qu’elle fermerait les comptes associés à une liste de juridictions à haut risque, invoquant la position de conformité de ses banques partenaires et les risques liés à la BSA/AML. La liste a évolué au cours du quatrième trimestre 2024 et jusqu’en 2025 ; les opérateurs qui se constituent en société versMercury doivent vérifier que leur pays de résidence est actuellement pris en charge avant de s’engager. Il s'agit du sujet d'assistance le plus fréquemment abordé au sein des communautés de fondateurs non américains, et la réponse dépend de la juridiction et est sensible au facteur temps.

Les rendements des bons du Trésor ne sont PAS assurés par l'FDIC. Cela mérite d'être répété car c'est la ligne la plus mal interprétée du tableau de bord. Les soldes d'Mercury Treasury sont placés sur un compte de courtage chezApex Clearing , protégés par l'SIPC jusqu'à 500 000 $ (avec une sous-limite de 250 000 $ en espèces), et exposés au risque de marché lié à la position sous-jacente . Les opérateurs ne devraient pas placer plus que le plafond fixé par l'SIPC en liquidités du Trésor en attente d'investissement sans comprendre la différence de régime.

Le plafond de transfert de l’IntraFie n’est pas un plafond strict sur les dépôts — c’est un plafond strict sur l’assurance. Les fonds dépassant le plafond de 5 millions de dollars ne sont pas rejetés ; ils sont conservés auprès de banques partenaires mais ne sont plus assurés au-delà du plafond de 250 000 dollars par banque pour toute tranche non distribuée. Les opérateurs dont les soldes de trésorerie d'exploitation dépassent 5 millions de dollars devraient répartir leurs fonds entre plusieurs relations bancaires plutôt que de s'en remettre à un seul coffre-fortMercury pour la totalité du solde.

Fragilité opérationnelle liée à la pile BaaS. L'incident de ransomware «Evolve Bank & Trust » de 2024 n'a pas affecté la couverture d'FDIC , mais a perturbé certaines opérations fintech gérées par Evolve, et l'effondrement de Synapse — bien qu'il n'ait pas affectéMercury — a renforcé la leçon structurelle selon laquelle le «banking-as-a-service» multipartite comporte davantage de maillons opérationnels dans la chaîne qu'une relation directe avec une banque agréée . Le compromis est réel : la couverture d’FDIC s est nettement plus solide, mais la surface de risque opérationnel est nettement plus étendue.

Mercury vs Brex vs Bluevine

Les concurrents structurels les plus proches aux États-Unis sont Brex (axé sur les cartes d’entreprise, comptes courants auprès de banques partenaires) et Bluevine (comptes courants d’entreprise à haut rendement, modèle de banques partenaires). Les trois résolvent des problèmes qui se recoupent mais sont distincts pour la banque d’affaires aux États-Unis, et de nombreuses start-ups finissent par exploiter deux des trois en parallèle plutôt que d’en choisir une seule.

Mercury vs Brex. Brex donne la priorité aux cartes d’entreprise : le point d’entrée est la carte «Brex », et les outils de gestion des dépenses et d’automatisation des comptes fournisseurs qui l’entourent sont plus complets que ceux d’Mercury .Brex Cash se positionne face àChoice Financial Group ,Lead Bank et Citi, avec un plafond de transfert deFDIC pouvant atteindre 6 millions de dollars.Brex s'est orienté vers le marché intermédiaire et les grandes entreprises à partir de 2022, suspendant temporairement l'intégration des PME, et est désormais à nouveau ouvert aux startups en phase d'amorçage, mais avec une offre de produits davantage axée sur les grandes entreprises.Mercury privilégie les comptes courants avec un produit de carte associé ; l'accès à l'API et le statut de défaut de la cohorteYC constituent les avantages structurels de Mercury par rapport àBrex pour les startups techniques financées par du capital-risque.

Mercury vs Bluevine. Bluevine est un produit bancaire américain destiné aux PME du marché intermédiaire inférieur , proposant un compte courant à haut rendement (le taux s’est maintenu au-dessus de 2 % d’APY sur les soldes éligibles) et une répercussion des taux des banques partenairesFDIC . Le facteur de différenciation deBluevine réside dans le rendement sur le solde d’exploitation plutôt que par le biais d’un produit de transfert ou de trésorerie distinct ;Mercury maintient le solde d’exploitation à un niveau fixe au plafond fixé par l’FDIC et transfère les liquidités inutilisées vers un compte de transfert « Vault » ou un compte de trésorerie. Pour une PME qui souhaite obtenir un rendement sans transférer de fonds entre différents produits,Bluevine est structurellement plus simple. Pour une start-up qui souhaite des allocations distinctes pour l’exploitation, le transfert et la trésorerie,Mercury est structurellement plus clair.

FAQ

Mercury est-elle une véritable banque ?

Non. Mercury Technologies, Inc. est une fintech, et non une banque agréée. Les dépôts des clients sont conservés auprès de banques partenaires assurées par l’FDIC : Choice Financial Group, N.A., Evolve Bank & Trust et Patriot Bank, N.A. L’assurance de l’FDIC est réelle et répercutée, mais la contrepartie légale est la banque partenaire, et non Mercury.

Comment Mercury parvient-elle à un transfert de 5 millions de dollars au titre de l'FDIC ?

En inscrivant les dépôts éligibles au transfert automatique au réseau IntraFi (anciennement ICS / CDARS). IntraFi répartit automatiquement les soldes entre une vingtaine de banques assurées par l'FDIC, par tranches de 250 000 $, de sorte qu'un solde de 5 millions de dollars sur Mercury Vault apparaît comme vingt dépôts distincts de 250 000 $, chacun bénéficiant de sa propre couverture de l'FDIC. La couverture nécessite une adhésion et est réduite en cas de chevauchement avec d'autres relations bancaires auprès de banques du réseau IntraFi.

Mercury a-t-elle été affectée par la faillite de Synapse ?

Non. Mercury n'était pas un client de Synapse pour les flux de dépôts de détail. Synapse était un intermédiaire pour des fintechs comme Yotta et Juno ; lorsqu'elle a fait faillite en mai 2024, ces fintechs dépendantes de cet intermédiaire ont perdu leur registre. Mercury gère son propre registre et passe des contrats directement avec ses banques partenaires, ce qui explique pourquoi les fonds des clients n'ont pas été affectés.

Les rendements d'Mercury Treasurys sont-ils assurés par FDIC ?

Non. Les bons du Trésor sont un produit d’investissement — bons du Trésor et fonds monétaires détenus dans un compte de courtage chez Apex Clearing — protégés par SIPC jusqu’à 500 000 $ (avec une sous-limite de 250 000 $ en espèces), et non par l’FDIC. Les clients qui ont besoin d’une couverture de l’FDIC pour le même solde doivent le conserver dans un compte Mercury Vault sweep, et non dans un compte Mercury Treasury.

Les fondateurs non américains peuvent-ils ouvrir un compte Mercury ?

Mercury n'accepte que les entités constituées aux États-Unis. Les fondateurs internationaux constituent généralement d'abord une société du Delaware (C-Corp ouLLC ) (Stripe Atlas ,Firstbase ,Clerky ), puis font leur demande.Mercury a annoncé en août 2024 la fermeture de comptes dans certaines juridictions — vérifiez que votre pays de résidence est actuellement pris en charge avant de constituer votre société.

En quoi Mercury se distingue-t-il de Brex ?

Brex est axé sur les cartes d'entreprise, avec une gestion approfondie des dépenses et l'automatisation des comptes fournisseurs.Mercury est axé sur les comptes courants, avec un accès API et un rendement de trésorerie. Pour une start-up financée par du capital-risque qui souhaite disposer de cartes d'entreprise et d'un contrôle des dépenses,Brex est la solution la plus adaptée. Pour une start-up qui souhaite un compte d'exploitation principal et une répercussion de l'FDIC sur les liquidités inutilisées,Mercury est la solution la plus adaptée. De nombreuses start-ups utilisent les deux.

Que se passe-t-il si Choice Financial Group ou Evolve Bank fait faillite ?

Les soldes inscrits au programme de transfert sont répartis entre une vingtaine de banques assurées par l’FDIC, par tranches de 250 000 $ ; ainsi, la faillite d’une banque partenaire limite la part à risque à 250 000 $ par client de cette banque. La résolution de l’FDIC se ferait dans les délais légaux. L'incident de ransomware Evolve de 2024 n'a pas eu d'incidence sur la couverture d'FDIC, mais a mis en évidence le compromis entre fragilité opérationnelle et sécurité inhérent aux piles de services bancaires multi-parties.

À qui s'adresse Mercury

Utilisez Mercury si vous dirigez une start-up ou une PME enregistrée aux États-Unis, si vous souhaitez un compte courant professionnel sans frais avec une couverture « FDIC » supérieure à 250 000 $ via le transfert automatique vers l’IntraFi, si vous appréciez l’expérience développeur axée sur les API et si vous n’avez pas besoin d’un compte d’exploitation multidevises. C'est le choix par défaut pour les startups américaines de type «YC» pour une bonne raison : le parcours d'intégration, le plafond de transfert de l'FDICet l'interface API couvrent ensemble le choix du compte d'exploitation pour la plupart des équipes techniques financées par du capital-risque.

Optez pour une alternative agréée ou une banque d'affaires traditionnelle si vous préférez un seul contrepartie agréée plutôt qu'un réseau de banques partenaires, si vous avez besoin d'un réseau d'agences ou de dépôts en espèces, si vous n'êtes pas constitué en société aux États-Unis et que cette constitution n'est pas prévue, ou si votre politique de trésorerie exige l'accès au rendement de produits d'investissement que vous préférez détenir chez un courtier dédié plutôt que via Apex Clearing au sein d'Mercury.

Références

Liste des sources primaires, avec date de capture 2026-04-29. La base juridique d’Mercury et la liste des participants à l’IntraFi varient d’un trimestre à l’autre ; tout opérateur considérant ces chiffres comme fondamentaux pour sa politique de trésorerie doit les recouper avec les URL sources au moment de la prise de décision.

• Mercury — Mentions légales et informations (Mercury Vault, IntraFi sweep)
• Mercury — Contrat de compte et informations relatives au programme de transfert automatique (Choice Financial Group)
• IntraFi — Présentation des dépôts en réseau (anciennement ICS / CDARS)
• FDIC BankFind — Choice Financial Group, N.A. (certificat FDIC n° 21102)
• FDIC BankFind — Evolve Bank & Trust (Certificat FDIC n° 1299)
• FDIC BankFind — Patriot Bank, N.A. (certificat FDIC n° 34134)
• FDIC — Avis n° 8 du conseiller juridique : assurance-dépôts de type « pass-through »
• Bloomberg — La faillite de Synapse prive Yotta, Juno et d'autres sociétés de financement (mai 2024)
• Wall Street Journal — La faillite de Synapse et le risque lié aux intergiciels fintech (juin 2024)
• American Banker — Evolve Bank & Trust : incident lié à un ransomware (juin 2024)
• TechCrunch — Mercury ferme des comptes dans certaines juridictions hors des États-Unis (août 2024)
• SEC EDGAR — Apex Clearing Corporation Formulaire CRS (dépositaire de Mercury Treasury)

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