Relay

Qu'est-ce qu'Relay, en 2026

Relay est une plateforme bancaire américaine destinée aux entreprises, fondée en 2018 par Yoseph West (toujours PDG) et Paul Klicnik, dont le siège social est situé à Toronto, au Canada. La société mère estRelay Financial Technologies, Inc. ; le produit bancaire destiné aux clients est réservé aux États-Unis et se distingue de tout produit bancaire de détail canadien ou produit assuré par la SADC. Environ 51,6 millions de dollars ont été levés au cours de plusieurs tours de table, le tour «Series B » (44 millions de dollarsCAD / ~32,2 millions de dollarsUSD , mené par Bain Capital Ventures avec la participation de Better Ventures) constituant le financement le plus récent divulgué. Aucune valorisation post-série B n’a été rendue publique.

Le modèle structurel repose sur une banque partenaire aux États-Unis : les dépôts des clients sont conservés chez Thread Bank (agréée par l’État du Tennessee, Member FDIC). Avant 2023, le sponsor d’Relay était Evolve Bank & Trust ; la migration vers Thread Bank a eu lieu en 2023, en amont de la vague réglementaire plus large concernant les services bancaires en tant que service (BaaS). Thread Bank a été le sponsor continu de 2024 à 2026, y compris dans le cadre de la propre ordonnance de consentement d’Thread Bank de mai 2024 (FDIC, qui a pris fin en décembre 2025) — une situation qui s’applique sur le plan opérationnel à Relay mais qui n’a donné lieu à aucun incident concernant les fonds des clients.

La caractéristique structurelle réside dans la possibilité de gérer vingt comptes courants réels sous un seul identifiant de connexion ; il s’agit du seul produit proposé par une banque partenaire aux États-Unis qui concrétise l’architecture d’enveloppes d’Profit Firsts sous la forme de comptes réels mappés à FDIC, plutôt que de sous-comptes virtuels.

En bref

À qui s'adresse Relay : aux PME américaines mettant en œuvre la méthodologieProfit First (modèle d'enveloppes de Michalowicz : Revenus / Bénéfices / Rémunération du propriétaire / Impôts / Dépenses d'exploitation) ; aux agences gérant l'allocation d'enveloppes par client ou par canal ; aux opérateurs multi-entités consolidant la gestion de trésorerie sous un seul identifiant ; aux comptables et experts-comptables au service de clients d'Profit First s (Relay dispose d'un programme dédié au canal comptable) ; et aux opérateurs qui apprécient les autorisations multi-utilisateurs granulaires pour le contrôle d’accès au niveau de l’équipe.

À qui ne pas recommander Relay : aux opérateurs disposant d’un seul compte courant qui n’ont pas besoin de l’architecture par enveloppe (Novo ouMercury offrent des structures plus simples) ; aux opérateurs souhaitant bénéficier d’un taux de rendement annuel (APY) sur le niveau gratuit (Starter n’offre que 0,91 %, Grow à 30 $/mois débloque 1,55 %) ; les PME canadiennes (produit réservé aux États-Unis) ; les opérateurs ayant besoin de plus de 20 comptes (plafond strict) ; les entreprises ayant besoin d’une carte de crédit ou d’une ligne de crédit auprès du même fournisseur (Relay n’offre ni l’un ni l’autre) ; les opérateurs utilisant Zelle pour les entreprises (non pris en charge).

Sécurité en un mot : les dépôts sont conservés chezThread Bank avec une couverture de l'FDIC jusqu'à 3 000 000 $ par entreprise via le programme Insured Cash Sweep de l'Thread Bank , le plafond standard de 250 000 $ s'appliquant aux soldes que le programme ne peut pas allouer.

Structure bancaire et protection des dépôts

Relay Financial Technologies, Inc. n ’est pas une banque agréée . La société mère, basée à Toronto, est une entreprise de technologie financière qui exploite une offre de services bancaires aux entreprises exclusivement aux États-Unis en complément d’Thread Bank , une banque commerciale agréée par l’État du Tennessee (Member FDIC ). La contrepartie d’FDIC pour les dépôts des clients estThread Bank , et nonRelay — une séparation structurelle BaaS courante qui signifie que les dépôts des clients ne seraient pas exposés aux créanciers d’Relay en cas de scénario de difficultés financières d’une entreprise d’Relay .

Le mécanisme qui fait la différence est le programme «Insured Cash Sweep» d’Thread Bank, qui étend la couverture de l’FDIC à 3 000 000 $ par entreprise en répartissant les soldes supérieurs au plafond standard de 250 000 $ entre plusieurs banques assurées par l’FDIC, par tranches de 250 000 $ . Chaque tranche est éligible à la couverture intégrale de l’FDIC auprès de sa banque respective. Le client voit un solde consolidé d'Relay ; en arrière-plan, les fonds sont répartis sur l'ensemble du réseau de transfert.

L'affaire de l'ordonnance par consentement concernant l'Thread Bank. Le 21 mai 2024, l'FDIC a émis l'ordonnance par consentementFDIC -24-0022b à l'encontre d'Thread Bank , invoquant des lacunes dans la gestion des risques liés aux tiers du BaaS, la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la connaissance du client (KYC), ainsi que la modélisation des scénarios de croissance sous pression — s'inscrivant dans la vague réglementaire plus large de 2024 sur le BaaS qui a également concernéEvolve Bank & Trust , Lineage Bank, Choice Financial et d'autres banques sponsors. La presse spécialisée a citéRelay parmi les partenaires fintech d’Thread Bank , aux côtés de Baselane, Cleo et d’autres. L'ordonnance par consentement exigeait d'Thread Bank qu'elle remédie aux contrôles AML/KYC et de gestion des risques, qu'elle limite sa croissance en attendant la mise en conformité et qu'elle se soumette à la surveillance de l'FDIC concernant la gestion du programme BaaS. L'ordonnance par consentement a pris fin le 22 décembre 2025 , indiquant qu'Thread Bank avait mené à bien la mise en conformité à la satisfaction de l'FDIC — publiée par l'FDIC dans le lot de mesures coercitives de décembre 2025.

Aucune perte de fonds des clients d’Relayn’a été signalée pendant la période couverte par l’ordonnance par consentement. Les mesures correctives étaient d’ordre opérationnel et prudentiel —Thread Bank a renforcé les contrôles BaaS et ralenti le rythme de croissance — plutôt qu’une défaillance des dépôts des clients. Les opérateurs envisageant de recourir àRelay devraient considérer cet épisode comme une note de bas de page sur la fragilité opérationnelle des BaaS qui s'applique à toutes les fintech de banques partenaires : l'exposition réglementaire de la banque sponsor est réelle, la répercussion surFDIC constitue le filet de sécurité côté client, et la fin de l'ordonnance de consentement en décembre 2025 est le signal opérationnel indiquant qu'Thread Bank a franchi la barre de la surveillance.

La note de bas de page sur Synapse. Relay n ’était pas un client de Synapse. La faillite de Synapse en mai 2024 était une affaire distincte de l’ordonnance de consentement d’Thread Bank — Synapse était un intergiciel BaaS qui reliait des fintechs comme Yotta et Juno à des banques partenaires.Relay passait des contrats directement avecThread Bank plutôt que par l’intermédiaire du middleware Synapse, ce qui a totalement protégé les soldes d’Relay des répercussions de la faillite de Synapse. Ces deux affaires ont été prises dans la même vague réglementaire de 2024 mais leur mécanisme était distinct.

La grille tarifaire

Relay a été restructuré en 2025 — l'ancienne appellation « Relay Free /Relay Pro » a été remplacée par la structure à trois niveaux Starter / Grow / Scale . Toute analyse citant encore « Relay Pro » date de 2024 ou d'avant. Les trois niveaux déterminent le taux de rendement annuel (APY) sur l’épargne et offrent des réductions sur les frais de virement et d’ACH s le jour même à mesure que l’opérateur gravit les échelons ; la fonctionnalité de 20 comptes courants et le plafond de 50 cartes de débit sont constants à tous les niveaux.

La structure du taux APY est l'élément qui distingue Relay de Lili (qui offre un taux APY sur son niveau Core gratuit) et de Mercury (qui donne accès au rendement des bons du Trésor sur le niveau Standard gratuit). Un utilisateur de Relay Starter disposant d'un solde inactif de 50 000 $ gagne 0,91 % × 50 000 $ ≈ 455 $/an brut ; avec Grow à 30 $/mois (360 $/an nets de frais), ce même solde rapporte 1,55 % ≈ 775 $/an, soit un bénéfice net de 415 $ ; sur Scale à 120 $/mois, ce même solde rapporte 2,68 % ≈ 1 340 $/an, soit un bénéfice net de 1 340 $ - 1 440 $ = -100 $. Le seuil de rentabilité entre Grow et Scale, sur la base du seul taux de rendement annuel (APY), se situe à environ 63 000 $ de solde pour une différence de 90 $/mois ; Scale devient positif en termes de solde net par rapport à Grow au-delà de ce seuil.

Notes pratiques

L'inscription se fait uniquement en ligne, pour les entreprises américaines disposant d'un numéro d'identification fiscale (EIN). Aucune vérification de solvabilité (Relay ne propose pas de produits de crédit). L'approbation est généralement accordée le jour même pour les dossiers en règle ; les SARL à plusieurs associés et les sociétés de type S sont approuvées à peu près aussi rapidement que les SARL à associé unique. Les abonnés à Profit First Professionals bénéficient d'un parcours de parrainage souvent plus rapide — le partenariat s'effectue via les parrainages sur profitfirstprofessionals.com.

L'interface utilisateur pour 20 comptes est l'avantage structurel d'Relay. Le tableau de bord affiche les 20 comptes dans un seul menu de navigation, avec un basculement en un clic entre eux — contrairement aux concurrents où les sous-comptes se trouvent sous un seul compte principal et nécessitent une navigation plus approfondie. Les règles de transfert automatique entre comptes s’appliquent en fonction de seuils de pourcentage ou de montants fixes ; la configuration standard d’Profit First achemine automatiquement les recettes entrantes vers le compte « Revenus », puis, selon une cadence d’Profit First « le 10 ou le 25 du mois », répartit automatiquement les fonds du compte « Revenus » vers les comptes « Bénéfices », « Rémunération du propriétaire », « Impôts » et « Charges d’exploitation » selon des pourcentages définis par l’utilisateur.

Les autorisations multi-utilisateurs constituent le deuxième atout structurel d’Relay. Les rôles, l’accès au niveau du compte, les workflows d’approbation des virements et les autorisations granulaires sont plus poussés que ceux d’Novo (qui offre une fonctionnalité multi-utilisateurs limite) et à peu près équivalents à ceux d’Mercury IO. L’interface des autorisations d’équipe est l’élément qui incite les agences et les cabinets comptables à opter pour Relay plutôt que pour Novo ou Bluevine — les workflows multi-utilisateurs avec des approbations basées sur les rôles constituent une fonctionnalité clé du niveau Scale.

Les intégrations comptables sont approfondies et bidirectionnelles avec Xero et QuickBooks Online. La synchronisation avec Xero inclut les fiches fournisseurs, les factures impayées importées depuis Xero, l’enregistrement des paiements dans le grand livre des comptes fournisseurs et la synchronisation des flux bancaires toutes les quelques heures ; QuickBooks Online dispose de la même fonctionnalité bidirectionnelle de paiement des factures et figure sur l’App Store d’Intuit. Le paiement de factures est intégré à Relay avec des workflows à approbateurs multiples sur Scale ; ACH le paiement de factures est gratuit sur tous les forfaits, tandis que les virements bancaires et les paiements de factures le jour même sont facturés comme des virements bancaires normaux.

Points de friction qui apparaissent lors de l'utilisation réelle. Pas de dépôts en espèces sauf via le réseau Allpoint (sans frais supplémentaires sur plus de 55 000 distributeurs, mais pas de flux de dépôt en espèces dans l'application) ; pas de carte de crédit professionnelle ni de ligne de crédit ; pas de prise en charge de Zelle pour les entreprises ; les virements internationaux SWIFT à 25 $ sont plus chers que ceux des autres fintechs utilisant par défaut les réseaux locaux (Mercury, Wise). La limite de 20 comptes est un plafond strict — les opérateurs qui en ont besoin de plus doivent ouvrir des identifiants supplémentaires sur Relay. Le changement de nom du plan 2025 invalide les anciens avis de tiers ; vérifiez par rapport à la structure actuelle Starter / Grow / Scale plutôt qu'aux anciens niveaux Free / Pro.

Comparaison des plans et des niveaux

L'échelle de forfaits de Relay récompense l'opérateur qui génère un volume important de virements et recherche un taux de rendement annuel (APY) sur le solde inactif . La fonctionnalité de 20 comptes courants et le plafond de 50 cartes sont constants à tous les niveaux ; l' échelle de niveaux détermine le taux APY, l'ampleur des remises sur les virements et l'inclusion de l'ACH e le jour même. L'arbre de décision dépend du solde d'exploitation et du volume de virements.

Analyse du seuil de rentabilité : un utilisateur d'Profit First disposant de 50 000 $ d'épargne inactif estime que le compte Starter (455 $/an de taux d'intérêt annuel) est moins avantageux que le compte Grow (775 $/an de taux d'intérêt annuel, soit 415 $ nets après 360 $ de frais) ; ce même utilisateur avec 100 000 $ d'épargne inactif sur Grow gagne 1 550 $/an contre 360 $ de frais, soit un bénéfice net de 1 190 $ — soit 280 $ de plus que Starter (910 $). À 100 000 $, le taux de 2,68 % de Scale rapporte 2 680 $ bruts, contre 1 440 $ de frais, soit un bénéfice net de 1 240 $ — seulement 50 $ de plus que Grow à ce niveau de solde. Scale prend le dessus à partir d’un solde inactif d’environ 200 000 $, où l’écart de taux de 2,68 % / 1,55 % compense la différence de prix de 90 $ par mois.

Avertissements

Le changement de nom des formules en 2025 invalide les anciennes évaluations. Free / Pro → Starter / Grow / Scale, avec un APY payant par niveau, constitue la restructuration de 2025. Toute analyse tierce mentionnant « Relay Pro 30 $/mois avec un APY de 3 % » est obsolète ; la structure actuelle propose un APY payant à 0,91 % / 1,55 % / 2,68 % par niveau plutôt qu’à un taux unique.

L'APY est plafonné par niveau. Starter (gratuit) ne rapporte que 0,91 % — environ un tiers du taux Scale. Les opérateurs disposant d'un solde inactif important devraient calculer le seuil de rentabilité en fonction de leur niveau de solde avant d'opter par défaut pour Starter pour des raisons de « gratuité » ; le coût d'opportunité est réel pour les soldes supérieurs à environ 50 000 $.

La limite de 20 comptes est contraignante. Les opérateurs mettant en œuvre l’Profit First avec plus de 20 compartiments (opérateurs multi-entités, grands utilisateurs d’Profit First s avec sous-compartimentage) doivent consolider leurs comptes ou ouvrir des identifiantsRelay supplémentaires. Il n’existe aucun mécanisme intégré au produit permettant d’étendre le nombre de comptes au-delà de 20 avec un seul identifiant.

Société mère canadienne mais produit réservé aux États-Unis. Les PME canadiennes ne peuvent pas ouvrir de compteRelay malgré la présence d’une société mère basée à Toronto. Il n’existe aucun produit bancaire de détail canadien, aucun compte assuré par la SADC, et aucune possibilité d’adhésion pour les opérateurs résidant au Canada.

Pas de carte de crédit professionnelle, pas de ligne de crédit, pas de Zelle pour les entreprises. Ce sont les exclusions standard d’un tableau de comparaison honnête.Bluevine propose une ligne de crédit et un programme de cashback accessible uniquement sur invitationMastercard ;Mercury propose une carte d’entreprise ;Relay n’offre ni l’un ni l’autre.

Les virements internationaux d'SWIFT coûtent 25 $. Ce montant est plus élevé que celui pratiqué par les autres fintechs qui utilisent par défaut les réseaux locaux. Les opérateurs ayant des flux transfrontaliers importants devraient comparer les offres d'Wise Business ou deMercury avant de se tourner par défaut versRelay pour leurs virements internationaux sortants.

Note de bas de page relative à l'ordonnance de consentement de Thread Bank. L'ordonnance de consentement de mai 2024 de l'FDIC (expirant en décembre 2025) est la note de bas de page relative à la fragilité opérationnelle qui s'applique à la banque de référence d'Relay . Aucun incident concernant les fonds des clients ne s’est produit ; l’ordonnance exigeait d’Thread Bank qu’elle remédie aux contrôles BaaS et limite sa croissance en attendant la mise en place des mesures correctives. La situation structurelle post-résiliation est saine sur le plan opérationnel, mais l’épisode est réel et mérite une note de bas de page dans le cadre d’une diligence raisonnable honnête de la part de la banque de référence .

Pas de produit de facturation. Novo ,Found ,Lili etBluevine incluent tous la facturation ; Relay n'en dispose pas. Les opérateurs qui facturent régulièrement leurs clients auront besoin d'une interface de facturation externe (Wave, FreshBooks,Xero Invoicing,QuickBooks Invoicing) ou d'outils complémentaires.

Relay vs Bluevine vs Novo

Les concurrents structurellement les plus proches sont Bluevine (PME du marché intermédiaire inférieur avec un rendement + 3 millions de dollars de transfert) et Novo (PME axées sur l’intégration avec 250 000 dollars par banque). Les trois résolvent des problèmes qui se recoupent mais qui sont distincts ; le bon choix dépend de ce dont l’opérateur a besoin : une architecture d’enveloppe d’Profit First, un rendement brut sur le solde d’exploitation, ou une accélération des paiements d’Stripe.

Relay vs Bluevine. Les deux étendent l’FDIC à 3 millions de dollars via le sweep. Le facteur de différenciation d’Relay réside dans ses 20 comptes courants individuels liés à l’FDIC avec des règles de virement automatique — une structure parfaitement adaptée à l’Profit First . Le facteur de différenciation d’Bluevine est un taux de rendement annuel (APY) de 3,0 % sans plafond sur le solde d’exploitation au niveau Premier. Pour un opérateur de type «Profit First » gérant des enveloppes de revenus / bénéfices / rémunération du propriétaire / impôts / dépenses d’exploitation, l’architecture d’Relay est irremplaçable ; les 20 sous-comptes d’Bluevine sur Premier sont des sous-comptes virtuels et ne reproduisent pas la séparation structurelle. Pour un exploitant qui souhaite un compte d’exploitation à rendement maximal sans architecture par enveloppes,Bluevine Premier l’emporte sur le taux.Bluevine propose également une ligne de crédit (250 000 $) et un programme de cashback Mastercard accessible uniquement sur invitation ;Relay n’offre ni l’un ni l’autre.

Relay vs Novo. Des ICP différents.Relay l'emporte pour les agences et les opérateurs multi-comptes ayant besoin d'autorisations d'équipe et d'une implémentationProfit First .Novo l'emporte pour les entrepreneurs indépendants privilégiant l'intégration surStripe /Shopify /Etsy avec l'accélération de trésorerie Boost .Novo offre un taux de 0 % APY alors queRelay Starter offre 0,91 % ;Novo propose une ligne de crédit de 250 000 $ auprès d'une seule banqueFDIC , tandis queRelay s'étend jusqu'à 3 millions de dollars ;Novo dispose d'un marché d'intégration tiers plus étendu une place de marché oùRelay se concentre surXero etQuickBooks . Un entrepreneur solo en e-commerce choisitNovo ; une agence mettant en œuvre la méthode « Profit-First » choisitRelay .

FAQ

Relay est-elle une banque ?

Non. Relay Financial Technologies, Inc. est une entreprise de technologie financière dont la société mère est basée à Toronto. Le produit de dépôt américain est détenu par Thread Bank (agréée par l’État du Tennessee, Member FDIC). La société mère canadienne ne dispose d’aucun produit équivalent à la SADC.

Comment fonctionne le mécanisme de transfert de 3 millions de dollars d'Relay vers FDIC ?

Grâce au programme « Insured Cash Sweep » d’Thread Bank . Les soldes supérieurs à 250 000 $ sont répartis entre plusieurs banques assurées par l’FDIC par tranches de 250 000 $, chacune bénéficiant d’une couverture intégrale de l’FDIC auprès de sa banque respective.

En quoi consiste la fonctionnalité « 20 comptes courants » d'Relay ?

Jusqu’à 20 comptes courants individuels reliés à FDIC sous un seul identifiant — de vrais comptes avec leurs propres numéros de routage et de compte, et non des enveloppes virtuelles. Jusqu’à 50 cartes de débit réparties entre eux. Le plafond est de 20 pour tous les forfaits ; les opérateurs ayant besoin de plus de comptes doivent ouvrir des identifiants supplémentaires.

Quel taux d'intérêt annuel (APY) Relay offre-t-il en 2026 ?

Starter (gratuit) 0,91 % ; Grow (30 $/mois) 1,55 % ; Scale (90-120 $/mois) 2,68 %. Jusqu'à 2 comptes d'épargne sur tous les niveaux. La restructuration des forfaits de 2025 a introduit un taux de rendement annuel (APY) payant par niveau (auparavant, il s'agissait d'un taux forfaitaire).

Relay a-t-elle été affectée par l'ordonnance de consentement de l'Thread Bank FDIC ?

Mentionné indirectement — l’ordonnance de consentement d’FDIC de mai 2024 (FDIC -24-0022b) citait Thread Bank pour des lacunes en matière de gestion des risques liés au BaaS. Aucune perte de fonds des clients chez Relay n’a été signalée. L’ ordonnance de consentement a pris fin le 22 décembre 2025.

Les PME canadiennes peuvent-elles ouvrir un compte Relay ?

Non. Bien que la société mère soit située à Toronto, ce produit bancaire est réservé aux États-Unis. Il n'existe pas de produit de détail canadien ni de compte assuré par la SADC accessible aux opérateurs résidant au Canada.

Comment Relay se compare-t-il à Bluevine ?

Les 20 comptes chèques individuels d’ Relay correspondent à la structure d’Profit First ; le taux d’intérêt annuel (APY) de 3,0 % sans plafond sur le compte Premier (95 $/mois) d’Bluevine est le choix le plus rentable en termes de rendement sur le solde. Les deux proposent un transfert automatique de 3 millions de dollars. Bluevine dispose d’une ligne de crédit et d’un programme de remise en argent accessible uniquement sur invitationMastercard ;Relay n’offre ni l’un ni l’autre.

À qui s'adresse Relay

Utilisez Relay si vous dirigez une PME américaine appliquant la méthodologie «Profit First» (enveloppes de revenus / bénéfices / rémunération du propriétaire / impôts / dépenses d’exploitation) ; si vous dirigez une agence ou une entreprise multicanal nécessitant une allocation d’enveloppes par canal ou par client dans des comptes courants réels ; si vous appréciez les autorisations multi-utilisateurs granulaires pour l’accès au niveau de l’équipe et les workflows d’approbation ; ou si vous êtes un comptable au service de clients d’Profit Firsts (Relay dispose d’un programme dédié aux comptables). L’architecture à 20 comptes est irremplaçable pour ces ICP ; la structure de paywall APY signifie que Scale (90-120 $/mois) n’est rentable qu’au-delà d’environ 200 000 $ de solde inactif.

Utilisez plutôt Bluevine, Mercury, Novo ou une banque d’affaires agréée si vous gérez un seul compte courant et n’avez pas besoin d’une architecture à enveloppes ; si vous souhaitez bénéficier d’un taux d’intérêt annuel (APY) sur le niveau gratuit (Lili Core ou l’accès au Trésor de Mercury) ; si vous effectuez vos opérations bancaires en tant que PME canadienne (Relay est réservé aux États-Unis) ; si vous avez besoin de plus de 20 comptes avec un seul identifiant (pas de possibilité d’extension au sein du produit) ; si vous avez besoin d’une carte de crédit professionnelle, d’une ligne de crédit ou d’une fonctionnalité de facturation dans le même produit (Relay n’offre aucune de ces options) ; ou si votre clientèle paie via Zelle (non pris en charge).

Références

Liste des sources primaires, avec la date de capture 2026-05-11. La tarification d’Relay, la relation de parrainage avec l’Thread Bank, et la composition de l’Insured Cash Sweep sont réévaluées périodiquement ; les opérateurs qui se basent sur ces chiffres doivent les revérifier par rapport aux URL sources au moment de la prise de décision.

• Relay — Tarifs (Starter / Grow / Scale, refonte des formules en 2025)
• Relay — Annonce des nouvelles formules tarifaires (lancement des formules Starter, Grow et Scale en 2025)
• Relay — Présentation des formules d'abonnement
• Relay — Thread Bank en tant que banque partenaire
• Relay — Programme « Insured Cash Sweep » (3 millions de dollars garantis par la FDIC via Thread Bank)
• Relay — Plateforme bancaire officielle de Profit First (partenariat 2023)
• Relay — Annonce d'un partenariat avec Profit First en 2023
• Mike Michalowicz — Relay : page de recommandation
• Relay — Xero : intégration du paiement bidirectionnel des factures
• Relay — Intégration bidirectionnelle du paiement des factures avec QuickBooks Online
• Relay — Réseau de distributeurs automatiques Allpoint (plus de 55 000 sans frais supplémentaires)
• PYMNTS — Thread Bank Ordonnance de consentement de la FDIC (mai 2024, FDIC-24-0022b)
• Banking Dive — Thread Bank : supervision du BaaS, Relay désigné comme partenaire
• FDIC — Publication des ordonnances d'exécution de décembre 2025 (lot de résiliation des ordonnances par consentement)
• Tracxn — Relay Financial Technologies, Inc. (siège social à Toronto, financement total d'environ 51,6 millions de dollars, Bain Capital Ventures)

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