Ce qu’est Marcus by Goldman Sachs en 2026

Marque grand public de Goldman Sachs Bank USA. Lancée en 2016. Plus de 100 milliards de dollars de dépôts cumulés entre épargne et CDs. Le courtage Marcus Invest a fermé en 2024 — Marcus se limite désormais à l’épargne et aux CDs.

Sécurité et réglementation

Goldman Sachs Bank USA détient la charte de banque nationale délivrée par l’OCC ; la couverture FDIC s’élève à 250 000 $ par déposant. Les dépôts Marcus figurent directement au bilan de Goldman Sachs Bank USA.

À qui s’adresse Marcus

Choisissez Marcus si : vous disposez déjà d’un compte courant ailleurs et souhaitez un APY d’épargne américain de premier rang auprès d’une banque agréée de qualité investment-grade. Choisissez Ally Bank si vous souhaitez une seule banque pour le compte courant, l’épargne et le courtage.

How it stacks up.

Varo Money 82
OCC
First US neobank to receive an OCC national bank charter (July 2020). Direct FDIC member — your money sits at Varo Bank, N.A., not a sponsor. Headline 5.00% APY savings rate on the first $5K with direct deposit — among the highest in the US neobank market.
SoFi 79
OCC
The only public US neobank holding both a national bank charter and a brokerage license. Bundles checking, savings, investing, and lending in a single relationship — incentive structure rewards multi-product customers via Plus-tier rate boosts. Closest US analogue to Revolut's all-in-one model.
Chime 74
FDIC
The largest US neobank by user count. Partner-bank model gives FDIC pass-through cover to $250K via The Bancorp Bank and Stride Bank — Chime itself is not a chartered bank. Aggressive fee-free positioning, early-paycheck access, and a domestic ATM network of 60K+ are the headline value props.

Or compare side-by-side

Marcus by Goldman Sachs vs Varo Money → Marcus by Goldman Sachs vs SoFi → Marcus by Goldman Sachs vs Chime →